新常态下,我国货币金融运行中出现债务率进一步提高、实体企业融资成本不断上升、金融自我服务、流动性风险加大、金融运作监管不力等突出问题,使我们不得不重新审视商业银行可能面对的多样化的风险。同时,随着金融环境渐趋包容开放的转变以及市场竞争主体的多元化,陈旧的系统架构与商业银行全新的业务风险管理方式之间存在着不可避免的冲突。那么如何在建设新一代核心业务系统的过程中优化其风险管理能力就成为一个需要关注的重要问题。在现代商业银行管理中,风险管理是核心内容。就商业银行如何加强风险管理,国内外学者做了大量研究。全面风险管理是提高国内商业银行风险管理能力,从而提高我国商业银行在金融市场竞争力的有效途径。然而,我国商业银行目前只有全面风险管理的理论意识,在实际经营中,风险管理方式仍旧落后。风险的测算方法、评估手段并未有实质性的提高。如何更好的实践全面风险管理理论,缩小中外商业银行在风险管理方面的差距已成为我国商业银行需要探索的重要课题。本文以XX银行为研究对象,创新性的把全面风险管理理论同XX银行的新核心系统相结合,希望通过对新核心系统的优化设计,在全面风险管理的实践方面做出探索。经过研究实验,本文对XX银行新核心系统的应用业务模块、基础模块和信息技术模块分别做了基于全面风险管理理论的优化设计,并提出了配套的实施框架,从设计目标、实施步骤和环境建设三个阶段详细讨论了优化设计的实施过程。同时,也对XX银行的风险类库的建设、风险管理文化建设、风险管理人才培养、信息披露制度的建设做出了建议。