近年来,互联网金融在我国金融行业得到快速发展,逐渐扩散到越来越多的领域。更多的企业和行业将互联网金融融入自身发展之中,利用互联网络和信息技术的优势拓宽发展区域、产品种类、销售渠道、营销模式等,并全程监控业务各流程,记录数据和信息进行进一步的数据挖掘,更加快速和便捷得获取客户消费信息,通过系统性的分析数据得到与业务相关的可预测用户未来消费倾向的信息数据报告。互联网与金融结合在一起,并逐步形成成熟化的发展模式,这使得传统金融行业开始转变发展思维模式和理念,在变革中全方位带来新的挑战。证券行业作为金融业的典型代表,也及时抓住互联网金融的发展浪潮,尤其是作为主要收入来源的证券经纪业务,充分利用互联网金融的优势助推业务的转型升级,大力创新产品类别、营销模式和业务发展方向。互联网络的便捷和较低成本,使得可以随时随地进行证券交易、信息查询、业务办理等相关操作。可以在互联网技术的支持下自由选择交易平台、交易对象和交易服务券商;证券企业也利用互联网络技术开发新的交易平台、销售个性化和差异化的产品,实现服务有特色、服务精准、客户精细化的发展和管理。互联网络的优越式发展得到各界青睐,这就使得竞争主体多元化、市场竞争激烈化和多边化。多主体竞争下必然导致优胜略汰,也会在企业获得高利润的同时面临更为严峻的、前所未有的新的风险,即互联网金融带来的信息泄露、系统升级、用户管理、合规操作和信用管理等方面的风险。证券企业在互联网金融大背景下要想保持市场份额和获得盈利,就必须不断优化风险管理体系以适应风险因素的变化。而证券经纪业务作为证券企业占比较大的业务,更应该加强互联网金融背景下的风险管理,用科学的手段来强化风控水平和能力。本文研究证券经纪业务的风险管理,通过对相关概念和理论的梳理,了解国内外学者对证券经纪业务、互联网金融、风险管理及其之间的相关作用关系;了解声誉理论、长尾理论、金融功能理论、平台经济理论等。对互联网金融和风险管理的基本概念和经典理论进行分析,奠定本文的研究基础。在以上分析基础上,本文以GX证券经纪业务为研究对象,通过对该企业证券经纪业务风险管理现状的分析,得出其主要的5类风险,并进一步细分为18类风险因素,运用层次分析法进行风险的定量评估,最后根据风险定量评估结果提出相应的风险应对措施。研究发现:(1)GX公司证券经纪业务面临的风险主要集中在技术、管理、合规性、操作和互联网金融等几个方面;(2)层次分析法得出,GX证券经纪业务的技术风险、管理风险、合规风险、操作风险和互联网金融风险等各风险类别的评估结果为:P=(0.0823,0.0547,0.0826,0.1419,0.1948)。因此各风险类别中,最重要的风险是互联网金融风险,其次为操作风险,然后是合规风险和技术风险,最后是管理风险。(3)因互联网与金融结合而带来的风险是GX证券经纪业务最为重要的风险类别,为此GX公司应通过建立更加完善的监管机制、明确分工和职责、健全证券经纪业务制度体系、不断完善和更新监管制度、风控制度和运营管理制度等、及时引进先进技术操作和管理体系和加强网络安全管理和大数据挖掘等措施来规避此类风险;针对人员操作不规范问题,通过建立更加完善的奖惩机制、流程优化和不断提高人力资源管理水平来进行规避;针对合规风险,可通过加强政策法规的学习和解读、强化合规性理念、规范报批审查和加强企业内部控制等措施进行应对;(4)GX公司面临的管理风险相对较小,在日常的经营管理中仍需要持续监控,以防风险变大。