金融体系具有明显的内在顺周期特征。银行作为特殊的金融企业，也不例外。它的逐利性往往导致商业银行随着经济周期的波动而发生变化，通常表现为经济繁荣期扩张其信贷规模，而经济衰退期，紧缩其信贷规模。这种典型的顺周期信贷行为，使商业银行既减少了其盈利收入，积聚了大量潜在风险，也削弱了宏观经济政策，加剧了经济波动。由于此次全球金融危机，给国际银行业带来重大影响，甚至一些大型的商业银行面临破产危机，商业银行的稳健经营和信贷顺周期问题也成为了世界关注的热点。在“十二五”规划中，我国也正式提出了“逆周期宏观审慎制度框架”。因此，对我国商业银行信贷顺周期问题，为提高我国商业银行应对宏观经济波动所带来的系统性风险的能力，实现商业银行跨周期、可持续稳健经营，具有重要的理论和现实意义。本文在经济周期理论和信贷理论的基础上，首先根据我国宏观经济数据（GDP）和商业银行贷款余额（Loan）的变化规律，从三个方面总结了我国商业银行信贷顺周期的主要特征，并详细阐述了我国商业银行信贷顺周期的影响因素。然后运用VECM模型，对我国1997-2012年6月的宏观经济数据（GDP）、商业银行贷款余额（Loan）和商业银行不良贷款率（NPL）进行实证分析，验证我国商业银行信贷的确存在明显的顺周期现象。由于外国商业银行发展相对比较成熟，管理体制相对完善，所以本文阐述了国际银行业缓释信贷顺周期的经验及对我国的启示，为弱化我国信贷顺周期问题奠定了理论基础和实践经验。最后，根据我国商业银行信贷顺周期特征和影响因素，从完善国家宏观经济政策、加强逆周期监管和完善商业银行自身的信贷行为三个方面提出了弱化我国商业银行信贷顺周期的对策建议。