地下钱庄对中国实体经济的影响非同小可,它严重干扰我国的货币政策,造成泡沫经济,进而严重干扰我国金融秩序的建立。此外,地下钱庄助长了贪污、走私、贩毒、侵吞国有资产等上游犯罪行为。随着中国经济的日益发展壮大,地下钱庄的存在无疑是经济健康发展的一大阻碍,其对于热钱的流入,对于从紧货币政策效力,国际收支平衡、推进外汇体制改革以及反洗钱工作机制的影响不容小觑。本文分为导言,正文以及结语三部分:第一部分的导言中,主要交代的当前地下钱庄的生存现状及其规制状况,进而对本文的思路进行梳理和提示;第二部分正文分为四章,第一章是对当前地下钱庄的现状分析,主要通过地下钱庄的类型、性质及其影响以及地下钱庄的产生原因等方面进行阐述;第二章是对地下钱庄当前的刑法规制现状予以观察分析。目前,地下钱庄的相关罪行主要通过非法吸收公众存款罪、洗钱罪及非法经营罪等进行规制,但其中有着诸多弊端和不尽完善的地方;第三章是围绕第二章所涉及的当前对于地下钱庄的刑法规制入手,进行相应的梳理与完善,从而进一步达到刑法对于地下钱庄的规制意义;第四章则围绕国际上对于地下钱庄的治理经验展开,由于当前国际上对于地下钱庄等非正规价值体系的规制方式多半采用金融的、经济的规制方法,因此金融规制层面,也是我国亟待完善的地方,因为在实践操作过程中,由于地下钱庄往往会关涉刑法规制与经济管制双重标准,所以国际上治理地下钱庄的经济管制方式也是我们可以加以借鉴参考的。本文的正文部分即试图通过这种“交叉学科”的分析方式,力图完善对地下钱庄的规制,最终将地下钱庄纳入合法化、正规化的轨道。本文的第三部分也就是结语,是通过对本文正文部分的概括及归纳,进一步厘清各章节之间的关系,对地下钱庄的相应规制进行系统的归整。