随着改革开放的深入,资本市场的壮大,我国证券行业迎来了蓬勃发展的春天。1999年底,我国只有83家证券公司,总资产只有3041.7亿元。截至2014年底,证券公司已达120家,总资产规模为1999的10倍以上,突破4万亿元。盈利能力也得到显著提升。2014年,120家证券公司,只有1家亏损,其余全部盈利。2014年A股市值总规模已达37.11万亿元,成为全球第二大证券市场。受益于科学技术进步和创新业务发展的同时,我们也应清楚的看到,证券行业大而不强,也遭遇了前所未有的巨大挑战。银行、保险、基金、第三方理财等金融机构的快速发展,不断抢占证券公司的业务和蚕食着证券公司的盈利空间。在分业经营管理模式下,商业银行等机构无法直接取得证券牌照。但是打破券商牌照垄断,将是大趋势。未来,券商牌照若向银行等机构发放,券商将结束牌照的垄断时代,走向依靠自身实力比拼,注重品牌效应的新纪元。证券公司的传统业务,即作为目前证券公司主营业务的证券经纪业务,将遭受巨大冲击。证券经纪业务,是指证券公司为客户提供各种交易方式,帮助客户实现买卖证券的操作。在提供这种服务过程中,证券公司不以买卖之间的价差作为盈利手段,也不承担证券涨跌带来的风险,只是充当证券双方的中介,收取一定比例的手续费。目前,证券公司营业利润的主要赢利点仍然来自于传统的经纪业务手续费收入。基于向传统经纪类客户提供附加值高的衍生产品和服务,是券商传统经纪业务走出困境,由红海驶向蓝海的转型之路。财富管理业务作为证券公司传统业务和创新业务的融合业务,是目前证券公司升级转型的主要发展方向之一。对于证券公司和客户来说,将合适的财富管理业务推向合适的客户,是一种“双赢”的局面。证券公司提供了全方位理财服务,满足了客户一站式的金融服务要求,获得了佣金收入,深化了客户关系,增加了客户粘性,提高了市场占有率。客户则拥有了资产安全和价值增值,完成人生阶段的理财目标,提高了生活品质,增加了生活乐趣。全球股票经纪手续费的逐年下降,经纪业务的竞争越来越激烈。放眼国际,财富管理业务已成为国际先进券商的主要收入。反观国内,随着互联网金融的兴起,国内证券公司的竞争将进入白热化,经纪业务收入还将进一步下降,直逼行业底线。借鉴国际先进券商的经验,吸收转化,有利于促进我国财富管理业务的发展。本文内容主要有:首先对财富管理进行理论研究,然后对比国际上成熟的财富管理模式,分析其成功的特点,最后理论联系实际,结合我国证券营业部的实践案例,进行系统的讨论研究,为我国财富管理业务的研究提供资料和素材。