【摘 要】
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信用证以银行信用代替了商业信用,使国际货物交易更加安全和快捷,它保护了商人的合法权益,降低了国际贸易的风险,发挥了其应有的积极作用.但在信用证机制发挥重大作用的同时,此机制的抽象独立性原则也被一些不法商人利用,对中国的企业和银行进行信用证欺诈,严重扰乱了中国的金融秩序,给中国造成了重大的损失.因此,完善中国的相关法律,加强对信用证欺诈问题的研究尤显重要.该文从以下四个部分论述了这一课题.第一部分通过对信用证欺诈的危害性、成因及主要表现形式的论述,提出研究信用证问题已是刻不容缓,特别是在1997年东南亚金融
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信用证以银行信用代替了商业信用,使国际货物交易更加安全和快捷,它保护了商人的合法权益,降低了国际贸易的风险,发挥了其应有的积极作用.但在信用证机制发挥重大作用的同时,此机制的抽象独立性原则也被一些不法商人利用,对中国的企业和银行进行信用证欺诈,严重扰乱了中国的金融秩序,给中国造成了重大的损失.因此,完善中国的相关法律,加强对信用证欺诈问题的研究尤显重要.该文从以下四个部分论述了这一课题.第一部分通过对信用证欺诈的危害性、成因及主要表现形式的论述,提出研究信用证问题已是刻不容缓,特别是在1997年东南亚金融危机后,信用证欺诈已呈现出一些新的形式,研究信用证欺诈问题更有其迫切性;在第二部分作者分析了国际商会UCP500中与信用证欺诈有关的规定,指出国际商会UCP500天生的弊端在于它并不能防止信用证欺诈的发生.同时,信用证的抽象独立性原则和欺诈例外原则也在该部分有所论述.由于《美国统一商法典》的第五章关于信用证欺诈的规定相对中国法律而言比较完善,作者在该文对其也作了论述,以期对中国未来的立法有所启示;第三部分主要分析了中国目前的有关信用证欺诈的规定,并指出《刑法》的有关信用证诈骗罪的规定的第4款不符合罪刑法定的要求,它对信用证的运行机制有极强的破坏性;《民法通则》中与信用证欺诈有关的公平、诚实信用、禁止权利滥用原则有其适用时的不确定性;《刑事诉讼法》关于刑事附带民事及诉讼保全的规定,由于规定的不完善,导致公、检、法等各机关对信用证的重复冻结;由于《民事诉讼法》对财产保全的条件要求过低,导致实践中信用证冻结频繁发生;《会谈纪要》由于其效力低和对发布禁令要求的证据并不明确,导致实践中法官的自由裁量权无限扩大.在此部分作者郑重指出,中国信用证立法的零散性和不完善性是影响有关的信用证适用的重要原因.第四部分主要论述了作者本人对于建立与完善中国信用证法律的建议及在实践中具体的应对信用证欺诈的措施,即中国应当完善《刑法》的规定做到罪刑法定;完善《民事诉讼法》关于诉讼保全的规定;中国应当制定统一的信用证法律,作者并在此部分提出具体的立法建议,即在未来的法律中应明确确定信用证的抽象独立性原则和欺诈例外原则;应明确规定审单应采取严格一致的标准;应明确规定法院是唯一有权发布禁令的机关,其它任何机关、团体无权冻结信用证的支付,并应严格限定发布禁令的证据条件;应规定受益人的保证义务,如果受益人违反了该义务,任何一方有权向其追偿.
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