2003年10月15日，天津某公司老总匆匆忙忙赶到公安部门报案：这家公司存入银行的2000万元被人偷偷划走，只剩下20万元，后来又神不知鬼不觉地划回了990万元。自己公司账户上的资金居然这样轻易被人调动，能出能进，这还了得?
　　此案引起警方高度重视。专家组对报案单位进行了取证和调查，发现这家公司的2000万元存款都是以”支票转账”的方式被别人划走的。在正常情况下，转账支票应该是公司财务人员使用并保存的。警方查实，这是一起犯罪嫌疑人采用高技术作案手段，伪造存款单位转账支票，诈骗银行储户资金的特大金融诈骗案。
　　原来，这家公司刚刚组建不久，手头有2000万元闲置着。如果存到银行，利息有限，“吸引力”不大。就在这时，资金”掮客”闻讯找到了这家公司。他们提出，公司只需将钱以“活期”形式存入指定银行，然后自己拿着存款凭据，即可获得20％的高息，存款时当场付息。惟一的“代价”是要写一份书面承诺，承诺一年之内不得支取这笔款子，并加盖法人印鉴和本单位支票专用印鉴。
　　将钱存入国有银行，存折还在自己手里攥着，便能从对方得到高出银行利息好几倍的回报。这样的好事打着灯笼也难找。公司老总斟酌再三，决定一试。这2000万元就这样划转到了指定银行。
　　如此高额的回报要多大的利润率支撑啊，钱划出去后公司老总心里有点打鼓，便派人到银行查询。不问不知道，一问吓一跳：自己的账户上只剩下了20万元I老总惊恐万分，质问”掮客”．对方说他也不知道钱是怎么被划走的。而两天后，一笔990万元的巨款又打回了原账户。公司老总这下更害怕了，急忙到警方报了案。
　　警方经审查“掮客”，顺藤摸瓜，迅速捕获了犯罪嫌疑人。原来．犯罪嫌疑人于某听朋友讲，有一种”融资手段”叫”飞单”，即用高息引资的方法，把别人的资金套进指定银行，然后通过各种手段划到自己的账户使用，一年后结算时再把本金连同利息打回，这叫”回笼”。于某吩咐自己的”融资顾问”尽快搞到几千万元资金，上项目用。“顾问”又拉拢了一些“资金贩子”，他们既知道谁有资金没项目，也知道谁有项目没资金，两头撮合，从中获取好处费，行话叫”吃点”。经”资金贩子”介绍，先后有8家企事业单位，在于某指定的银行存入7800余万元。与此同时，于某则利用被骗单位留在书面承诺上的法人印鉴和支票专用印鉴，采用高技术套印手段，伪造存款单位转账支票。如此这般之后，便可以堂而皇之地到银行划款。
　　这一类金融诈骗案件造成的后果十分恶劣，犯罪分子用高息引资的方法，把别人的资金套进指定银行，然后通过各种非法手段划到自己的名下“以钱生钱”，指望着一年后把本金打回对方的账户”回笼”。但由于骗子要支付高额利息，再加上骗子自己的盈利，显然靠正常资金运作是难以做到的。因此．骗子惯用的手法是到结算本金的时候”拆东墙补西墙”，一旦出现无”墙”可拆的情况，这些被引存的资金便不能按时“回笼”，那么”麻烦”将转嫁到银行，人为地制造了金融风险，存款人的合法权益自然也难以得到保障。