【摘 要】
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个人理财，又称个人财务规划((Financial Planning)，是一个评估客户各方而财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确个人客户的理财口标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助
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个人理财，又称个人财务规划((Financial Planning)，是一个评估客户各方而财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确个人客户的理财口标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的综合金融服务。个人理财是针对客户的综合需求进行有针对性的金融服务组合创新，是一种全方位、分层次、个性化的服务。它包括个人家庭生命周期每个阶段的资产和负债分析、现金流量预算和管理、个人风险管理与保险规划、投资目标确立与实现、职业生涯规划、子女养育及教育规划、居住规划、退休计划、个人税务筹划与遗产规划等诸多方面。
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