【摘 要】
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近些年,金融机构反洗钱监管标准和监管期望越来越高。本文结合近年反洗钱监管要求变化,分析金融机构面临的客户身份识别、合规成本较高、资金追踪困难等问题,思考金融机构如何根据“风险为本”原则,找准定位,从管理机制、数据采集、监控技术、队伍建设等方面,不断向监管期望目标努力,提高风险驾驭能力。
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近些年,金融机构反洗钱监管标准和监管期望越来越高。本文结合近年反洗钱监管要求变化,分析金融机构面临的客户身份识别、合规成本较高、资金追踪困难等问题,思考金融机构如何根据“风险为本”原则,找准定位,从管理机制、数据采集、监控技术、队伍建设等方面,不断向监管期望目标努力,提高风险驾驭能力。
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