论文部分内容阅读
从年初“感恩之旅，走进华商”投资者交流活动到“金海螺”客户俱乐部成立，从“华商资本论坛”到独立参展第七届北京金博会，华商基金正在通过自己的努力践行公司副总经理程丹倩在与投资者交流时说过的一句话：“普通投资者是华商发展最宝贵的财富”。
分级服务更贴心
自2007年首只基金发行以来，华商基金历年的客户开户数以及持有人存量均呈现持续上涨态势。2011年面对公募基金史上规模最大的客户流失潮，华商基金截至三季度末存量持有人数从2010年底的96.6万上涨至106.5万；开户总数从2010年底177.5万增加至216.2万。
今年3月，来自新疆、云南、福建等地近10位普通的华商基金持有人走进了北京华商基金的总部，参加了“感恩之旅，走进华商”投资者交流活动。对于此次活动投资者感慨良多，一位投资者这样说道，“虽然我们买基金很多年，但对于管理我们钱的基金公司却很陌生，很神秘。但是通过参加这次活动，我们用自己的眼睛去看去感受，这样更加直观真切。对于这样打开大门欢迎投资者参观的基金公司，我们只能说，一个充分尊重爱护，了解普通投资者需求的基金公司是值得信赖和投资的。”
在华商基金看来，良好的客户服务是保证投资者与基金公司形成良性互动关系的重要保证。面对不断增长的客户，华商基金更是认识到，基金销售不是结束只是服务的开始，作为基金公司，除了要精于投研、合规经营保障持有人利益外，还需为投资者带来更完善、更丰富、更有效的金融服务，使投资人能获得更多的快乐，感受更多的关怀。
在这种背景下，华商基金“金海螺”客户俱乐部应运而生，通过“金海螺”这一平台在不同市场环境下为客户精心打造内容丰富的专业理财资讯服务，及时传递有效的市场信息，发送市场观点及各类研究报告，力求为投资者解决投资疑惑。除此之外，“金海螺”客户俱乐部还有针对性的为客户提供客户问候、现场活动、理财指导等多种服务。
有效沟通更舒心
对于基金公司来说基金销售不是结束只是服务的开始，尤其是在市场波动剧烈的时候，基金公司能够做好客户服务，意义会更大。“越是弱市，基金公司就更要加强与基金持有人之间的沟通，了解基金持有人的需求，这样才能为基金持有人提供更加优质的服务。”华商基金客服部门的负责人说。
“倾听您的声音、解决您的问题、满足您的需求。” 这是华商基金对客服人员提出的要求。今年面对投资者对基金短期业绩波动的抱怨，她们不但要耐心解答，有时还要充当心理疏导员的角色，不但晓之以理有时还要动之以情。“市场调整如此惨烈，通过我们的努力或许可以帮助投资者舒缓情绪、树立信心，我们要与客户共同渡过难关。”客服代表如是说。
除了保持客服电话的沟通畅通无阻外，华商基金还通过各种网上调查等体验活动来增加与投资者的交流互动，了解投资者需求。今年上半年，华商基金推出了“华商e站与你e路同行”有奖调查活动，而谈及此次调查活动的初衷，华商基金电子商务的负责人说：“基金网上交易的低成本、低费率可以投资者带来实惠，但实用性怎样却得通过投资者使用后来评价，通过调查了解了投资者真实需求，针对性的进行了改进。”
记者发现，华商基金在改进了网上交易系统的同时，还针对投资者希望能在网站上找到更多的投资信息、更多的互动交流的需求，在网站平台建设上也以客户为中心打造服务新模式，在注重服务专业化的同时，更突出服务的个性化和差异化。除了坚持每月举行一次的基金经理与投资者在线互动活动外，还通过设立在线人工服务，在工作日实现投资者“一对一”的在线服务。
弱市中体现专业机构价值
有效的沟通不但让服务更加有的放矢，同时也可以了解弱市中投资者的需求与困扰。在与客户的长期沟通中，华商基金发现在今年的市场中投资者更容易对基金投资产生误解，更需要及时准确的专业的市场的分析和投资策略。因此他们除通过报纸、杂志等媒介传递正确的投资理念，通过制作宣传册介绍理财知识外，今年下半年还以“弱市下如何理财”为主题参加北京金博会，成为唯一一家以独立身份参展的基金公司。
在展会中华商基金通过现场解答与多场次、多主题的讲座，有针对性地提出了持续基金定投的理念。公司副总程丹倩对此表示：“在现在这个市场形势下，很多投资者对于该不该投资，如何投资等问题都陷入了迷茫。作为一家致力于为广大普通投资者服务的基金公司，帮助投资者分析当前的市场和投资策略，选择正确的投资方法，解决投资中遇到的疑惑，这是我们华商基金专业价值的体现。”在展会中华商基金也收获了投资者的信任，一位投资者在现场表示，市场不好，基金亏了可以理解，但华商基金这种专业的态度和服务意识让人觉得放心。
除了针对短期市场变化对客户进行有针对性的服务外，华商基金一直把投资者教育当作一项长期工作来抓。他们发现，一直以来，投资者对于基金公司专业化选股过程不甚了解，也间接使基民们过分关注短期收益，而忽略基金净值增长的持续性。针对这一情况，今年华商基金联手人民网推出了“华商基金资本论坛”系列活动，通过邀请资本投资环节中最重要的三方，上市公司、以机构投资者为代表的买方、证券研究机构为代表的买方共同就同一社会经济热点问题进行讨论的模式，用跨界的视野引导投资者从基本面的角度分析投资，理性面对基金短期业绩波动。
面对基金业日益多元化的客户需求，华商基金致力于以更加形象的方式带给客户看得见的全新服务感受，为投资者提供更加差异化、优质化的客户服务。
分级服务更贴心
自2007年首只基金发行以来，华商基金历年的客户开户数以及持有人存量均呈现持续上涨态势。2011年面对公募基金史上规模最大的客户流失潮，华商基金截至三季度末存量持有人数从2010年底的96.6万上涨至106.5万；开户总数从2010年底177.5万增加至216.2万。
今年3月，来自新疆、云南、福建等地近10位普通的华商基金持有人走进了北京华商基金的总部，参加了“感恩之旅，走进华商”投资者交流活动。对于此次活动投资者感慨良多，一位投资者这样说道，“虽然我们买基金很多年，但对于管理我们钱的基金公司却很陌生，很神秘。但是通过参加这次活动，我们用自己的眼睛去看去感受，这样更加直观真切。对于这样打开大门欢迎投资者参观的基金公司，我们只能说，一个充分尊重爱护，了解普通投资者需求的基金公司是值得信赖和投资的。”
在华商基金看来，良好的客户服务是保证投资者与基金公司形成良性互动关系的重要保证。面对不断增长的客户，华商基金更是认识到，基金销售不是结束只是服务的开始，作为基金公司，除了要精于投研、合规经营保障持有人利益外，还需为投资者带来更完善、更丰富、更有效的金融服务，使投资人能获得更多的快乐，感受更多的关怀。
在这种背景下，华商基金“金海螺”客户俱乐部应运而生，通过“金海螺”这一平台在不同市场环境下为客户精心打造内容丰富的专业理财资讯服务，及时传递有效的市场信息，发送市场观点及各类研究报告，力求为投资者解决投资疑惑。除此之外，“金海螺”客户俱乐部还有针对性的为客户提供客户问候、现场活动、理财指导等多种服务。
有效沟通更舒心
对于基金公司来说基金销售不是结束只是服务的开始，尤其是在市场波动剧烈的时候，基金公司能够做好客户服务，意义会更大。“越是弱市，基金公司就更要加强与基金持有人之间的沟通，了解基金持有人的需求，这样才能为基金持有人提供更加优质的服务。”华商基金客服部门的负责人说。
“倾听您的声音、解决您的问题、满足您的需求。” 这是华商基金对客服人员提出的要求。今年面对投资者对基金短期业绩波动的抱怨，她们不但要耐心解答，有时还要充当心理疏导员的角色，不但晓之以理有时还要动之以情。“市场调整如此惨烈，通过我们的努力或许可以帮助投资者舒缓情绪、树立信心，我们要与客户共同渡过难关。”客服代表如是说。
除了保持客服电话的沟通畅通无阻外，华商基金还通过各种网上调查等体验活动来增加与投资者的交流互动，了解投资者需求。今年上半年，华商基金推出了“华商e站与你e路同行”有奖调查活动，而谈及此次调查活动的初衷，华商基金电子商务的负责人说：“基金网上交易的低成本、低费率可以投资者带来实惠，但实用性怎样却得通过投资者使用后来评价，通过调查了解了投资者真实需求，针对性的进行了改进。”
记者发现，华商基金在改进了网上交易系统的同时，还针对投资者希望能在网站上找到更多的投资信息、更多的互动交流的需求，在网站平台建设上也以客户为中心打造服务新模式，在注重服务专业化的同时，更突出服务的个性化和差异化。除了坚持每月举行一次的基金经理与投资者在线互动活动外，还通过设立在线人工服务，在工作日实现投资者“一对一”的在线服务。
弱市中体现专业机构价值
有效的沟通不但让服务更加有的放矢，同时也可以了解弱市中投资者的需求与困扰。在与客户的长期沟通中，华商基金发现在今年的市场中投资者更容易对基金投资产生误解，更需要及时准确的专业的市场的分析和投资策略。因此他们除通过报纸、杂志等媒介传递正确的投资理念，通过制作宣传册介绍理财知识外，今年下半年还以“弱市下如何理财”为主题参加北京金博会，成为唯一一家以独立身份参展的基金公司。
在展会中华商基金通过现场解答与多场次、多主题的讲座，有针对性地提出了持续基金定投的理念。公司副总程丹倩对此表示：“在现在这个市场形势下，很多投资者对于该不该投资，如何投资等问题都陷入了迷茫。作为一家致力于为广大普通投资者服务的基金公司，帮助投资者分析当前的市场和投资策略，选择正确的投资方法，解决投资中遇到的疑惑，这是我们华商基金专业价值的体现。”在展会中华商基金也收获了投资者的信任，一位投资者在现场表示，市场不好，基金亏了可以理解，但华商基金这种专业的态度和服务意识让人觉得放心。
除了针对短期市场变化对客户进行有针对性的服务外，华商基金一直把投资者教育当作一项长期工作来抓。他们发现，一直以来，投资者对于基金公司专业化选股过程不甚了解，也间接使基民们过分关注短期收益，而忽略基金净值增长的持续性。针对这一情况，今年华商基金联手人民网推出了“华商基金资本论坛”系列活动，通过邀请资本投资环节中最重要的三方，上市公司、以机构投资者为代表的买方、证券研究机构为代表的买方共同就同一社会经济热点问题进行讨论的模式，用跨界的视野引导投资者从基本面的角度分析投资，理性面对基金短期业绩波动。
面对基金业日益多元化的客户需求，华商基金致力于以更加形象的方式带给客户看得见的全新服务感受，为投资者提供更加差异化、优质化的客户服务。