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美国银行秘密法的立法rn美围银行秘密法(Bank Secrecy Act/BSA)的制定,主要是考虑到,相关机构在调查违法行为时,客户的外国和本国银行记录的常常是无效的,因此不利于进行调查,从而授权财政部长以规则规定,要求进行银行记录保存和报告.为了保障在刑事起诉中证据的有效性,银行秘密法要求美围银行和其它金融机构保持档案成为一个“刑事、税收或管理机构调查和行动中高度有用的”档案.银行秘密法主要目的是为了对抗通过金融机构进行的洗钱行为和其它金融犯罪行为.