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近年来，国内银行业金融机构操作风险频发，内外部欺诈事件不断，对银行经营管理、资金安全、声誉形象带来很大负面影响，特别是主观恶意动因的操作风险事件明显增加，个别员工为牟取私利不惜铤而走险。但是银行业应用系统的风险监测功能尚未完全覆盖所有领域，特别是基层行的“自查自纠”缺乏有效、全面的IT支撑手段。