新规要求下反洗钱客户尽职调查工作思考

来源 :河北金融 | 被引量 : 0次 | 上传用户:yanhe1000
下载到本地 , 更方便阅读
声明 : 本文档内容版权归属内容提供方 , 如果您对本文有版权争议 , 可与客服联系进行内容授权或下架
论文部分内容阅读
2022年1月19日,中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会联合发布了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,对预防和遏制洗钱和恐怖融资活动提出了更为具体的规定,对存、取、汇款业务提出了更为严格的要求。义务机构如何开展客户尽职调查、持续重新识别,监管部门如何开展执法检查、业务督导,客户如何配合完成尽调等,该办法都作了新的规定。结合新规内容方面的变化,分析了制度对客户、义务机构以及监管工作带来的改变和影响,并从金融机构和监管部门两方面提出了政策建议。
其他文献
依据规范对专业足球场的设计要求,并结合亚足联、国际足联相关技术标准和供电要求,本文对重庆龙兴专业足球场主要电气系统进行总结,解析了专业足球场供配电系统,应急、备用电源系统,场地工艺配电,室外平台疏散照明配电线路敷设,以期为后续类似工程提供设计参考。
基于热模拟压缩试验数据对TB6钛合金高温条件下的流变行为进行了研究。在变形温度为650~850℃、应变速率为0.001~1 s-1的参数范围建立了该金属的本构方程,并绘制了热加工图。此外,针对工字形锻件,对动态再结晶模型与晶粒尺寸模型进行拟合,分析了该锻件不同区域的显微组织特点。结果表明:通过调控应变速率和变形激活能可以对热加工过程中的变形参数进行控制,为热变形有限元模拟准备条件。得到TB6钛合金
以α-Al2O3,γ-Al2O3和水热反应合成的勃姆石为铝源,NaHCO3为钠源,在1280°C制备了β"-Al2O3。研究了不同前驱体对β"-Al2O3的影响,同时探究了不同加入量的钠源和温度对制备β"-Al2O3的影响。采用X射线衍射和扫描电子显微镜分析了β"-Al2O3的物相组成和显微结构。结果表明:采用α-Al2O3和γ-Al2O3为前驱体制备的β"-Al2O3,还同时存在α-Al2O3,
镁铝尖晶石是一种重要的耐火材料,除了利用其固有特性外,高温下镁铝尖晶石的原位生成包括二次尖晶石化是耐火材料显微结构和服役性能调控的重要手段,利用其膨胀效应,不仅可抵消烧结产生的收缩,提高铝镁浇注料、低碳镁碳耐火材料、铝镁碳耐火材料等材料的抗侵蚀性,而且严重影响功能耐火材料的可靠性。本文首先介绍了镁铝尖晶石原位生成机理,重点讨论了气相生成尖晶石的历程以及二次尖晶石化现象,然后从氧化物体系和含碳材料体
在农村集体产权制度改革的不断推进、集体经济总资产迅速增长的背景下,全国现有近60万个村级集体经济组织,组织内收益分配矛盾凸显,纠纷数量逐年攀增。但司法机关在此类纠纷的处理上未能充分发挥其作用,实践中面临着纠纷可诉性存在分歧、参与分配资格认定标准不统一、分配方案效力认定规则模糊、纠纷处理方式不规范等困境。为破解上述困境,应当明确此类纠纷属于法院受案范围并赋予法院一定的司法审查权、明确成员资格认定标准
社会经济水平的不断提高带动了煤炭采矿行业不断壮大。煤炭采矿工程建设时,需要注重施工条件、施工技术、施工管理,要从根本上提高煤炭采矿工程巷道施工的安全性。本文对煤炭采矿工程中巷道掘进、支护工作中的问题,提出几点优化措施。
目的:探讨跑台运动训练对脊髓损伤(SCI)后大鼠肺损伤及HMGB1/TLR4/NF-κB信号通路表达的影响。方法:选取54只SD雌性大鼠,随机分成3组,包括假手术组、SCI制动组、SCI运动组。SCI运动组及SCI制动组分别于术后第3天开始跑台运动训练或制动干预,BBB评分评定大鼠脊髓损伤后后肢运动功能。分别在运动或制动后第3天、第7天取肺组织,HE染色检测大鼠肺组织病理结构变化;免疫组化检测肺组
颜色词是日常生活中最广泛使用的词汇之一,它看似简单,却蕴含着丰富的文化内涵让人捉摸不透。在不同的语言文化中,同一种颜色代表的文化内涵也不尽相同。本文通过对汉、日、英三种语言中含有“红色”意象的例子进行比较,分析不同语言中“红色”所代表的文化内涵的异同点。