在我国，证券公司业务大致分为经纪业务、自营业务、发行债券与承销保荐业务、投资咨询业务、资产管理业务等，其中前三项统一归为证券公司的传统业务，而经纪业务又是传统业务中占比最大的一项。二十世纪九十年代，我国股票交易佣金费率较高，经纪业务收入比重可达70%，证券公司仅依赖于通道交易就可以获取大量的佣金收入。近年来，随着一人多户政策的推行，客户仅允许在一家券商开户交易放宽为允许在三家券商同时开户交易。由此，券商竞争压力与日俱增，被迫通过佣金费率下降争夺市场，直接导致佣金收入大幅收缩。但越来越多券商意识到提升核心竞争力才是稳固公司收入的正确途径。券商陆续采用客户分类管理的方式以期提高业务服务质量，提升客户忠诚度。
　　本文主要以客户分类管理为研究对象，以客户分类匹配度问卷调查统计分析为切入点，发掘现有分类管理中的问题，通过引入股票交易分析因子，优化券商占比最大的股票型客户现有分类管理方案，同时对优化后的客户提供金融产品配置建议。本文主要研究内容分为以下几个方面：第一，论文综述了客户分类管理的一般理论，总结了学术界对于客户分类管理的认识。第二，针对ZXJT证券西北分公司客户分类现状，通过客户分类匹配度问卷调查分析，提出需优化的分类管理的问题。第三，对于个人股票、理财、其他三类客户及机构客户在分类管理中的方案进行优化，将优化方案做应用案例的展示。第四，对优化后的客户提出相适合的金融产品配置实施方案。最后以某客户为例进行金融产品的模拟配置。本文对于ZXJT证券西北分公司客户分类优化管理研究具有多重意义。通过问卷调查体现了分类管理与客户投资现状之间的矛盾，为现有客户分类管理提供了更优模式，有利于精细客户分类管理结构，了解客户投资需求，从而提升员工服务质量、改善客户投资方案、实现公司收入结构转型，最终实现员工、客户、公司“三赢”目标，助力券商财富管理转型之路。