我国互联网金融行业近年来蓬勃发展,促进了金融业务的创新和普惠金融的覆盖,诸如网络借贷、互联网基金销售、互联网保险、互联网支付等业务的规模正迅速扩张。伴随着电子信息技术以及智能设备的不断更新,通过移动支付、P2P网贷等互联网金融渠道的洗钱犯罪风险不断显现,洗钱犯罪作为对金融体系安全、政治经济秩序危害极大的活动,已成为各国共同面对的难题,而新兴洗钱手段的不断演变也给反洗钱监测带来了新的难度。论文绪论部分提出本文研究背景、必要性及方法,通过查阅国内外相关文献了解互联网金融行业反洗钱监测的制度建设情况、现行监测效果与监测手段,提出本文的研究方向与创新之处。第一章对相关概念及理论基础进行阐述,梳理我国互联网金融行业概况,介绍洗钱的形式及主要手段,对反洗钱工作的内涵和框架进行梳理,着重探讨反洗钱监测工作的内容及意义。第二章主要阐述互联网金融行业洗钱手段、资金清洗过程及相关影响,并介绍目前针对互联网金融主要领域所采用的监测理念和方式。第三章对移动支付、网络银行和P2P网贷三大主体行业中具有代表性的洗钱案例及监测案例做具体分析,结合实际从监测制度建设与操作实务等方面归纳目前互联网金融反洗钱监测的效果及存在的问题。第四章分别从美国、欧盟、英国、澳大利亚的角度分析西方国家互联网金融领域中的反洗钱监测现状及措施,进而总结制度建设、客户身份识别、监测系统建设等方面的经验。第五章针对目前监测中存在的问题,结合西方发达国家监测工作中的经验,提出我国互联网金融行业反洗钱监测应从以下几个层面进行完善,一是贯彻风险为本的监管理念并完善行业法律法规;二是全面落实互联网金融机构客户身份识别规定并研发新型手段以增强识别的有效性;三是构建新型监测模型,如个人账户大额交易监测模型、收付比例监测模型、账户匹配度监测模型、交易金额评分监测模型;四是规范可疑交易报告工作,如探索可扩展商业报告语言的运用、完善可疑交易信息填报工作,从而提升我国互联网金融行业反洗钱监测水平。