根据传统的金融模型,一致地认为基本面分析者对当前的经济环境有很充分的掌握,并且在此基础上认为基本面分析者的预期信念与价格偏差有很大的关系,而对于趋势追随者而言,仅仅把预期信念归于当前价格和历史价格的学习过程之上.因此,在本文中,我们也在趋势追随者的预期信念中加入与价格偏差有关的一般函数,以此建立了预期信念中含有低阶可微一般函数的资产定价模型.首先,利用已经熟悉和掌握的与差分方程理论相关的理论知识,对建立的确定性模型的拓扑知识进行了相关的分析,比如基本平衡解的存在性,平衡解的稳定性；其次,根据所建立的模型的需要,讨论了当一般函数低阶可微时,在参数取临界值时所存在的分支情况；最后,将一般函数具体化,通过模拟与实证分析,对比了本文所建立的模型与原来模型的价格序列收益图,以及价格收益序列图的其他一下统计特征,从而来说明本文所建立的模型比原模型能更贴近真实的金融市场.