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贸易融资是中小型外贸企业面临的经常性问题与难题。本文旨在通过对项目管理理论与技术应用于中小型外贸企业贸易融资的必要性和可行性研究,论证中小型外贸企业贸易融资适合引入项目化管理理念;并进一步探究适用于贸易融资活动的项目化管理方法和寻求其中关键问题的解决措施,提供有实用性和操作性的贸易融资项目化管理方案。虽然贸易融资已经不是一个新生事物,而项目管理也广泛应用于各个领域,但很少有从方法论的角度明确提出贸易融资项目化管理的论题。本文的写作旨在提出一种思路,从务实的角度进行一种积极的探索研究,在项目管理理论技术应用和中小型外贸企业贸易融资运作之间搭起一个桥梁。项目管理强调以项目目标为导向,满足利益相关者期望为中心,这与贸易融资以完成顾客订单为目标,满足客户、供应商、融资支持机构等利益相关者期望的要求相一致;而项目管理核心内容强调对绩效、时间、成本和风险的管理也与金融机构对投融资资产追求“盈利性、安全性、流动性”的“三性”原则相符;同时,项目管理的过程控制理论也与银行信贷过程中强调的“三查”制度(贷前调查、贷中审查、贷后检查)相吻合。利用项目管理理论技术的系统性和科学规范性,对贸易融资运作进行科学的规范运作管理,可使中小型外贸企业在整个融资运作过程思路清晰、有章可循,使融资订单项目的完成时间、成本、风险可测可控,消除或降低对融资支持机构的信息不对称,从而有利于提高中小型外贸企业获得融资支持的可能性,拓展融资模式渠道,降低融资成本与风险、提高融资资金使用效率等等。由此,期望本论文无论对贸易融资中作为资金需求方的企业,还是提供资金支持的融资机构的融资运作管理都能带来一定的启示与参考。
论文首先扼要介绍目前国际贸易融资的概况、我国中小型外贸企业贸易融资存在的主要问题,然后对项目管理一些相关概念特征等作理论回顾,将项目管理理论方法放置于国际贸易融资运营环境中进行分析,总结并提炼出贸易融资活动项目化管理的核心内容,在此基础上创立贸易融资项目化管理的运作流程。其后,通过针对贸易融资项目化管理的实际过程提炼四个实施核心要素:项目可行性分析、融资方式选择、成本控制、风险管理,并在对核心要素的重要性和运作过程的阐释后,以一个具体实例展示贸易融资项目应用项目化管理的全过程。在展开本论题的论述研究中,本文遵循理论联系实际,从共性到个性的原则,运用比较分析、案例分析等方法,力求做到有理有据、条理清晰。
本文共分四部分。第一章导论部分是相关基本概念的导入介绍和对本研究的背景和意义、思路与重点的描述;第二章介绍我国中小型外贸企业贸易融资问题的现状和对项目管理相关知识作扼要回顾;第三章描述贸易融资项目化管理的应用策略过程;第四章基于JK公司贸易融资项目化运作管理的成功案例作示例分析介绍。