在利率市场化进程不断推进和我国金融市场扩大对外开放的背景下,我国商业银行发展面临着更加激烈的竞争,仅靠传统存贷业务已经无法满足银行应对竞争和转型发展的需求,银行迫切需要为利润增长找到新的突破点,最初作为调剂短期流动性工具的同业业务不断创新发展,与商业银行拓宽获益渠道、扩张资产负债表的需求契合,规模不断壮大。但与此同时,同业业务由于具有高杠杆、高期限错配和交易链条过长以及游离于监管范围之外等特征,必然会对银行流动性风险造成影响,本文基于此背景具体剖析同业业务是否会对银行流动性风险产生影响以及产生怎样的影响。论文从理论和量化研究角度分析同业业务对银行流动性风险可能存在的影响。首先,通过收集、整理国内外有关商业银行同业业务和流动性风险的文献,形成银行同业业务影响其流动性风险的理论机制:一方面,同业业务作为流动性短缺缓释工具,能填补流动性缺口;另一方面,同业业务的高期限错配、长交易链条、集中的交易对手风险、产品趋同和底层标的资产风险高等特征形成银行流动性风险隐患。在理论分析基础上,选取我国24家上市银行作为研究样本,获取其2010-2020年间同业业务规模和流动性风险等数据,将流动性比例、存贷比和流动性覆盖率作为流动性风险表示变量,用同业业务规模和结构变量作为同业业务变量,并选取适当的控制变量,采用固定效应模型进行量化研究,实证结果表明:近十年来同业业务的发展对银行流动性产生了显著影响,显著增加以流动性比例和流动性覆盖率衡量的整体流动性风险、显著降低以存贷比衡量的传统存贷业务流动性风险;其次,不同银行的流动性受影响程度不同,股份制商业银行受影响的程度最高,城市商业银行次之,对大型国有银行影响不明显;此外,不同类型的同业业务影响也不同,股份制银行流动性更易受创新型同业业务影响,而城市商业银行更易受传统型同业业务影响。最后,根据以上研究结果从个体银行角度和监管者角度分别提出相应的政策建议。