在古典风险模型的基础上，进一步考虑兔赔额和赔偿限额，从而建立了几类理赔额受限风险模型。首先，在理赔额受限的情况下，考虑古典风险模型，得到了理赔额受限风险模型的破产概率。并在理赔服从指数分布时，得到了破产概率与免赔额及其赔偿限额的具体关系式，同时对不同免赔额及赔偿限额情况下的破产概率进行数值比较；其次，建立了常利息力下理赔额受限的风险模型，得到了利息力，免赔额及其赔偿限额影响下生存概率满足的积分微分方程，并得到了索赔分布为指数分布时破产概率的具体表达式；再次，建立了保费收取随机的理赔额受限风险模型，在该模型中考虑了免赔额和赔偿限额对破产概率的影响，并在索赔分布为指数分布时，对不同免赔额和赔偿限额情况下的破产概率进行数值比较；最后，建立了通货膨胀下理赔额受限风险模型，得到了通货膨胀，免赔额和赔偿限额满足的积分微分方程，同时考虑索赔分布为指数分布时，得到破产概率与通货膨胀及其免赔额和赔偿限额的数值关系。