中国基金公司拓展企业年金业务的策略研究

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随着《企业年金试行办法》、《企业年金基金管理试行办法》的出台和第一批企业年金基金管理机构通过资格认证,作为企业补充养老保险的企业年金基金运营已进入市场化阶段。基金公司作为企业年金管理机构,将面临又一轮发展的机遇和挑战。文章将企业年金这一新业务作为研究课题,希望籍此为国内基金公司拓展年金业务提供些许有益的帮助。 文章在简要介绍企业年金的基本概念和国外企业年金发展状况的基础上,阐述了我国发展企业年金业务的重要意义。接着,通过分析企业年金业务的发展前景,以及给基金公司带来的盈利模式改变,同时结合国际经验,来说明基金公司发展企业年金业务的战略意义,并详细分析基金公司拓展企业年金业务的竞争战略。 文章重点讨论了基金公司拓展企业年金业务的业务开发策略。在介绍企业年金的国际业务模式基础上,详细阐述和比较了我国当前“金融控股全捆绑”、“与受托人合作”、“与托管人合作”、“与中介咨询机构合作”等业务模型。文章指出,除金融控股集团下的基金公司会倾向于“捆绑式”管理模式外,“联合式”的管理模式将可能成为多数基金公司选择企业年金管理的主流模式。另外,文章还通过案例分析,详细阐述基金公司获取投资管理人的项目流程。 最后,结合实践工作中的体会,文章就目前基金公司在企业年金业务拓展方面面临的若干问题进行探讨,并提出一些意见和建议,从而为基金公司拓展企业年金业务提供更多的思路。
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