企业经营过程中财务管理活动的核心是资金运行,具体表现为资金的筹集和运用,资金是企业赖以生存的“血液”,包括企业集团在内的任何企业,若想在市场经济中站稳脚跟,必须抓住资金管理这个中心,深入研究聚财、生财和用财之道,依托新颖而高效的管理机构,采取行之有效的管理措施,控制资金的投向,疏导资金流转环节,提高资金的效益和效率。资金管理是企业集团内部控制最直接、最有效的手段。通过资金的管理和控制,能够在事前、事中和事后对经营活动进行监控,确保资金正常周转和合理使用,减少不必要的损失和浪费。　　 资金集中管理是相对于传统资金分散管理而言的,其含义是各下属分、子公司只拥有规定数量的交易性现金余额,资金管理中心借助信息技术将其余资金全部集中到企业总部,由企业总部统一进行结算、筹资、投资和使用。实践告诉我们:资金集中化的管理有利于提高集团的整体运行效率。实现财务与业务的良性互动；有利于实现全集团有效的财务管理与监控,建立标准监控体系和集团风险管理体系,降低由于集团大型化、发展高速化、业务分散化所带来的经营风险;有利于降低集团的总体运营成本,通过引入资金集中管理模式,缩短业务对周转资金的占用周期,强化经营过程的资金管理,增强集团成员间的资金统筹管理能力,加强集团与银行的合作,提高资金综合使用率,节约资金运作成本。　　 本文从资金集中管理的含义、目标和必要性入手,通过比较目前企业集团资金集中管理模式的优缺点和适用范围,着重分析了更为适合现代化大型企业集团的组织方式——财务公司模式在集团资金管理中发挥的作用。随后,本文对浙能集团通过建立财务公司进行整个集团资金的整体运作进行了重点分析,并对运作过程中应注意的问题进行了探讨。其新颖之外在于针对浙能集团资金管理中存在的问题,借鉴国内外集团公司资金集中管理的经验,从财务角度提出解决问题的建议,即构建“财务公司”的资金集中管理模式以及相应的资金集中管理信息系统的构建。