在时代经济大背景下,我国的中小企业迅速崛起,但是因为融资约束这一问题而难以发展壮大。有效解决中小企业的融资约束难题并推动其持续发展,是目前值得关注的重点问题。供应链金融是一种新型的融资业务模式,这种融资模式可以通过为中小企业提供增信支持,增强银企之间的信息透明度,降低银企之间的交易成本增加商业银行向中小企业提供资金支持的积极性,有利于缓解中小企业的融资约束难题。除此之外,供应链金融还能为商业银行拓展中小企业市场,获得客户集群,增加中间业务收入的比重,改善商业银行依赖息差获利的业务结构,有益于商业银行加快战略转型的步伐,提高自身的核心竞争力。A银行作为大型国有商业银行较早开展了供应链金融业务,但是随着市场上各个金融机构的涉足,A银行供应链金融业务发展压力较大。因此将A银行作为研究对象,深入研究A银行供应链金融业务的实际发展情况。首先,介绍了在中小企业亟待资金支持的背景下,A银行供应链金融的发展现状。其次,分析了影响A银行供应链金融发展的问题:一是预付账款类产品和动产质押类产品缺乏实际应用,不利于满足中小企业的融资需求;二是较难确定应收账款交易背景的真实性,不利于贷款资金顺利收回;三是产品同质化严重,不利于形成竞争优势;四是过度依赖核心企业,不利于拓展市场范围并且信贷风险较大;五是授信审批模式繁冗复杂,不利于提高业务工作效率;六是专业团队建设不足,不利于供应链金融业务深入发展。导致上述问题的原因是A银行尚未建立起自己的流动资产监管评估体系;信息技术应用不足;对供应链金融认知程度不足;组织架构不合理。最后,为了使A银行供应链金融业务在未来得到更好的发展,以问题与原因为依据,提出了一些相应的改进建议和对策:第一,丰富优化供应链每一个环节的产品;第二,基于区块链技术建立银企交流的信息平台;第三,推进特色产品建设;第四,建立供应链金融事业部;第五,建立专业化的人才队伍。希望通过研究A银行供应链金融业务的发展情况、发展过程中存在的问题及问题背后的原因,相应的改进建议和对策,使得A银行以及我国其他的商业银行能够从中学习一些有益于供应链金融业务未来发展的相关理念,为其提供一些新的发展思路,从而有利于我国供应链金融业务的进一步发展。