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分红问题一直是保险公司研究的主要问题。从最初De Finitti开始提出分红策略，到Gerber首次研究了经典风险模型中的最优分红问题。分红问题一直不停的在进行深入研宄。随着时间发展，人们考虑的不仅仅是分红策略，同时也开始考虑注资策略，以及在具有注资下的风险模型的最优分红问题。 在研究带有注资的风险模型的最优分红问题时，以往只考虑股东需要无条件的承担赤字，但这不符合股东利益。本文主要研究在现实中，不仅考虑股东不能无条件的承担赤字，且由于竞争、利率等经济环境的影响，带有干扰情况。从而在带扰动的经典风险模型的最优分红控制过程上，引入最优停止策略进行研究。即研究带反射壁和跳的扩散过程的最优停止问题。