随着国内金融市场的不断完善,各类金融业务获得了更广阔的发展机会,证券公司财富管理业务也不例外,但是在红火的市场行情之下,各种风险事件也层出不穷,对整个财富管理行业、证券机构或者投资人都造成了诸多的负面影响。而部分证券机构的风险管理机制已经无法适应当下业务的发展需求,也需要进行改进和完善,因此,本文以国信证券财富管理业务为研究对象,对其在新环境、新要求下的风险管理问题进行研究。本文首先阐述了对证券机构风险管理进行研究的背景、意义,说明了文章主要的结构内容,并明确了与本文研究相关的理论要点,如财富管理、风险管理等等,并总结了诸多学者专家在该领域取得的研究成果。其次,在现状分析章节,不仅对国信证券的基本情况、财务状况以及财富管理业务发展情况进行了梳理;同时,通过调研走访以及分析相关数据资料的方法从风险识别、风险评估、风险控制三个方面对国信证券财富管理业务风险管理的现状进行了分析,并提出当下风险管理存在的主要问题。然后,在明确国信证券财富管理业务风险管理改进原则和思路后,结合前文提出的问题按照风险管理的三个步骤,提出了包括业务风险重新界定、风险等级矩阵重新分布、完善投后风险跟踪机制等十项改进建议措施。在方案制定之后,最为关键的就是如何执行和实施方案,因此,为了确保风险管理改进方案的落实,不仅明确了相关的实施目标和要点,并且从制度体系、人力资源、信息技术三个方面提出了详细的保障要求,同时也对基于该方案实施后的效果进行了初步预估。本文的研究是基于当下财富管理行业发展的实际情况,结合实际发生过的相关的风险案例,按照风险管理理论模型的要求提出,通过各项风险管理措施改进建议的提出,希望能够帮助国信证券减少财富管理业务风险事件的发生,提高业务运营效率,获得更好地经营业绩。同时,希望能够对行业内的其他券商机构在财富管理业务或者其他业务风险管理体系的改进提供一定的借鉴意义。