洗钱是犯罪分子以“合法”的形式将其不法收益转变为使之看起来合法的行为和过程。自上世纪70年代以来，随着贩毒等犯罪活动的日益猖獗，洗钱活动在全球愈演愈烈，已成为十分严重的社会问题。特别是利用银行等金融系统的洗钱犯罪活动，对全球金融体系的安全构成了相当大的威胁。 现代金融体系是洗钱活动的主要渠道。随着金融全球化、网络化趋势的不断加强，金融业在为社会提供丰富的金融产品的同时，也为洗钱者创造了更多更便利的洗钱方式。因此，如何防止洗钱者利用金融系统洗钱已成为各国政府和金融部门的重要任务。“9.11”事件发生后，反恐融资更成为国际反洗钱的重点。 近十几年来，世界主要发达国家和有关国际组织着力加强金融机构反洗钱防范和控制的制度建设，制定了反洗钱的专门法律法规，逐渐完善了反洗钱机制。随着我国改革开放的逐步深化，洗钱活动在我国日益增多，对我国社会已构成严重威胁。我国政府十分重视打击洗钱活动，并制定了相关法律法规，加强了反洗钱工作，我国金融业的反洗钱机制逐渐形成。尽管我国反洗钱在近几年取得了很大的进步，但与发达国家相比，我国反洗钱仍然任重而道远，有大量的基础性问题有待解决和完善。本文通过对国内外反洗钱现状和反洗钱机制的研究，分析了目前我国金融业在反洗钱活动中存在的问题，并提出了相关对策建议。全文共分五个部分。 第一部分是引言，介绍了论文的研究目的、意义和主要研究方法，以及国内外主要研究成果。 第二部分是对洗钱和反洗钱的概述，论述了洗钱活动的由来和一般过程，洗钱的主要方法及对对社会安全、金融稳定的危害性，以及反洗钱的一般措施和意义。 第三部分是对国际金融业反洗钱的状况进行分析，论述了国际金融业反洗钱标准的形成，并对发达国家、发展中国家的金融业反洗钱机制的现状，从法规建设、运作机制、情报体系、监管措施和国际合作等方面进行分析。 第四部分是对中国洗钱和反洗钱现状进行研究。分析了我国洗钱活动的现状、特征及对经济和社会的恶劣影响；同时分析了我国金融业反洗钱机制的现状和存在的问题，指出我国金融业反洗钱机制建设在这几年取得了较大进展，但仍存在很多不足之处。 第五部分是在以上研究分析的基础上，根据国际经验和我国具体情况，针对性地提出了健全我国金融业反洗钱机制的一系列对策，以期改变我国目前金融领域反洗钱法律法规不健全、反洗钱金融监管不力、协调机制和内控机制不完善、金融基础环境薄弱、情报体系不完整、国际合作不足等的局面。这些对策包括：完善反洗钱法律法规和反洗钱操作规范及标准建设；完善金融业反洗钱协调体系和监管体系；完善对金融机构反洗钱的奖惩制度建设，提高金融监管能力；加强金融机构反洗钱内控机制的建设；加强对电子货币和金融电子渠道业务监管，防范电子洗钱；建立高起点的中国反洗钱金融情报收集和分析体系；提高金融信息化水平，为反洗钱创造良好的金融基础环境；彻底取缔非法金融地下钱庄，从根本上切断利用地下钱庄洗钱的渠道；加强跨部门合作和国际合作。