票据诈骗罪客观方面疑难问题研究

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票据是商品经济发展到一定阶段的产物,是在商品交换和信用活动中产生和发展的。目前,除了货币,我国应用最广泛的金融工具就是票据。票据犯罪是票据活动的负面产物,随着票据的产生而产生,票据活动的发展而发展。当前,我国所发生的经济犯罪案件,票据诈骗犯罪占首位,大案要案造成的损失十分严重,这不仅给银行和客户造成了重大资金损失,而且干扰了正常的票据管理秩序和市场经济的正常发展。在司法实务中,票据诈骗的几种客观行为方式的具体界定问题,是认定票据诈骗罪成立与否的关键。所以,研究票据诈骗罪客观方面疑难问题,既有解决司法实践问题的现实意义,同时也具有刑事法学的理论价值。本文总共分为三个部分:第一部分是票据诈骗罪客观方面概述。这一部分主要是围绕票据制度简介、票据诈骗罪的概念和票据诈骗罪客观方面界定展开论述。其中,“票据制度简介”主要目的是介绍票据的基础性知识,以便为全文论述的展开作铺垫:首先就票据的内涵作出解释,然后对票据的货币债权性、设权性、要式性、文义性等法律特征进行了相关阐述,最后分别就汇票、本票和支票展开了较为详细的介绍。在“票据诈骗罪的概念”部分,本文依据立法旨意和法条规定,分三个方面对传统概念展开了反思和论证,从而得出了全新的票据诈骗罪的概念:票据诈骗罪是指行为人以获取非法经济性利益为目的,明知是瑕疵票据而使用、冒用他人票据或者签发价值基础不真实的票据进行诈骗活动,数额较大的行为。“票据诈骗罪客观方面界定”部分首先立足通说法理界定了犯罪客观方面的定义,然后具体到票据诈骗罪得出本文的论述范围,引出论述要点,即:票据诈骗罪行为方式和犯罪工具认定过程中存在的若干疑难问题。第二部分是票据诈骗罪客观方面行为方式研究。票据诈骗罪中的行为方式主要包括“懒”、“冒用”、“签发”、“作虚假记载”等,本部分详细探讨了理论界对每种行为方式颇有争议的问题,从而得出结论。其中,第一,“使用”是指以获取经济性利益为目的,采用支付、汇兑、转让、设立担保、贴现等企图实现非法票据“价值”的行为;第二,“冒用”主要指身份的假冒和名义的擅用,其概念界定可借鉴对“使用”的理解,即:无权利人以获取经济性利益为目的,在缺乏法律依据或者没有得到他人授权的情况下,利用真正票据权利人的票据,采用支付、汇兑、转让、设立担保、贴现等手段企图实现非法票据“价值”的行为。冒用可以分为两种基本行为类型,一种是非票据权利人采用欺骗手段使他人相信其为票据权利人;另一种是行为人虽然不直接冒充票据权利人,但是却采用欺骗手段使他人误信其为票据权利人授权的代理人;第三,“签发无资金保证的票据”和“作虚假记载”是票据的出票人利用其形式上的合法出票人身份,通过欺诈性出票得以实施的行为。第三部分是票据诈骗罪犯罪工具研究。本部分主要包括伪造、变造、作废的票据,他人的票据,价值基础不真实的票据等票据诈骗罪犯罪工具的认定问题。其中,第一,伪造的票据包括对票据外观进行非法仿制和对票据内容进行非法填制的票据;票据变造是指无权而擅自变更票据文义即变更签章以外的票据上记载内容的行为。变造票据必须以真实票据为基础,但不必须以形式上有效的票据为前提。票据伪造和变造必须有获取非法经济性利益的目的;第二,“作废”有一个从有效到失效的发展变化过程,因此,作废票据应包括已经实现付款请求权的票据和被人民法院依公示催告程序作出除权判决而宣布作废的票据。过期票据并不当然属于作废的票据;第三,“他人”的票据包括瑕疵票据并且这里的“他人”包括死亡人;第四,伪造价值基础不真实的票据部分包括对空头支票,无资金保证的汇票、本票和与其预留印鉴不符的支票的认定问题。尤其值得注意的是,对“与其预留印鉴不符的支票”进行认定时,不可任意对法律规定作扩大解释。
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