随着经济全球化的不断深入,伴随繁荣国际贸易而来的是日益猖獗的跨境洗钱犯罪。洗钱犯罪团伙利用表面合法的贸易业务掩饰非法资金的来源与去向。贸易相关的洗钱途径,往往同时涉及资金和货物的移动,并且过程中经历诸多环节,因此增加了识别风险的难度。反洗钱金融行动特别工作组(FATF)在2006年首先提出“基于贸易洗钱”的概念,通过案例等方式分析各类贸易洗钱手段,并且给出应对贸易洗钱的最佳实践。以此为开端,各国反洗钱监管机构纷纷对贸易洗钱开展研究,并出台监管意见和指引。商业银行与贸易之间有着千丝万缕的联系。银行通常是贸易融资机构和贸易资金划转方,另外还对信用证和担保业务提供信用背书,在客户服务、产品提供、汇兑汇款等方面都面临潜在洗钱风险。为此,银行必须注重洗钱风险分析,合规文化建设,并且完善可疑交易甄别能力,实行风险为本的反洗钱机制。本文从贸易洗钱的宏观监管环境和主要风险类型出发,阐述了贸易渠道洗钱的特征、形式和监管,并且以H银行中国分行为例,重点介绍了该行贸易反洗钱风险管理的现状,对管理中存在的问题进行分析研究,并提出了相应的对策建议。