在人民币国际化进程稳步推进的同时,人民币汇率形成机制的改革也在不断的深化和完善,逐渐把汇率更多地交给市场供求关系决定。同时,汇率的双向波动很可能逐渐成为未来人民币汇率走势的常态,进出口企业将从原先面临的单边行情转变为未来汇率更大的不确定性,承担更多的汇率风险。在面对错综复杂的全球金融市场环境和汇率走势,进出口企业如何有效利用外汇衍生产品进行汇率风险管理,减少汇率波动带来的不确定性,锁定生产经营成本从而获得相对稳定的经营利润,达到企业价值的保值增值,成为目前社会的共性问题,也是进出口企业最为关心的问题。目前,湖州地区汇率风险管理的主要手段有调整自身的收付汇业务结构和通过外汇衍生产品两种。而根据企业规模的不同,将直接影响企业对汇率风险管理的重视程度、人员配备、专业水平情况等,从而导致最终的汇率风险管理方案选择的差异。基础的外汇衍生产品主要包括外汇远期、外汇掉期、货币掉期和外汇期权。针对当地规模较小、外汇衍生产品涉猎不深的企业,一般根据不同的市场环境和适用时机,选择单独使用外汇衍生产品,此类产品交易结构简单,对企业自身要求不高。而针对当地规模较大、外汇衍生产品交易经验丰富的企业,更多地选择根据自身的多样化需求,通过外汇衍生产品组合的方式,实现针对复杂市场环境的汇率风险管理。本文主要通过针对国内外的相关文献进行研究的基础上,结合浙江省湖州市进出口企业的整体情况、该地区企业对汇率波动的预期等,并以湖州某商业银行各项外汇衍生产品交易量为样本数据,通过案例分析的方式,梳理该地区进出口企业的套期保值比例和交易习惯等,探究该地区进出口企业选择外汇衍生产品的偏好,从而达到优化汇率风险管理的效果。同时根据实际工作经验,总结企业汇率风险管理的相关建议以及商业银行在日常与企业沟通、产品设计等方面的建议。