资本市场改革正在进行时,人均可支配收入不断提升,人们对财富管理的需求产生巨变,不再局限于房地产投资、银行理财、存款等方式上;从证券公司角度来看,随着佣金率的不断下滑,券商靠佣金价格战获取市场份额,依赖传统经纪业务已难以为继,证券公司顺应时代发展要求,结合各自优势,开展适合自身的证券投资顾问业务,摆脱低价竞争的恶性循环。中信建投证券作为头部券商之一,拥有独特的投资顾问业务模式。文章以中信建投证券投资顾问业务为研究对象,旨在透过其投资顾问业务发展现状发现其中不足之处,并结合疫情背景及当前投资顾问业务发展趋势,提出针对性的优化对策。本文从研究背景与研究意义出发,梳理国内外学者对证券投顾业务的相关文献,总结研究方法与创新点,接着对投资顾问业务的概念以及相关理论进行阐述,在理论基础支撑下,与证券公司员工沟通,考察中信建投证券投资顾问业务的开展现状,着重分析证券投顾业务及新兴的基金投顾业务,从内外两部分描述投顾业务的经营环境,评价其优势及劣势,进一步研究投顾业务开展过程中出现的问题及成因,在充分了解以上信息的基础上,结合当前智能投顾与基金投顾的发展热点趋势,针对性地提出中信建投证券投资顾问业务的优化发展对策。