随着金融市场经济的逐步拓宽，社会上形形式式的金融集资诈骗犯罪团伙活动在近年大幅增加，特别是借助银行平台转嫁诈骗资金风险给银行的犯罪活动猖獗，严重影响了金融秩序和社会稳定，让银行机构既蒙受巨大资金损失风险，也伴随着产生重大的声誉危机。如何堵截和防控集资诈骗在银行平台实施已成为银行业界的重要课题。本文通过深刻研究“牛某”在某银行机构实施集资诈骗犯罪的行为，对案件渗透出的法理问题进行分析，对案件反射出的社会问题进行分析，促进法理运用、司法实践与银行风险控制相结合的防控思考，以期引起社会各方的警示和重视，打击集资诈骗犯罪的“气焰”，遏制犯罪分子“不敢为、不能为”，让社会公众“不参与、勇揭发”，打造坚实的防止犯罪风险“转嫁”银行机构的防控体系。全文分为四个部分。第一部分是绪论。阐述当前利用银行平台实施集资诈骗犯罪的严峻形势和存在问题，主要从内蒙古图娅案、浙江金静案、广东“益民加油金”事件的发生，引出防控利用银行平台实施诈骗是银行业迫切需求，是维护社会稳定的必由之路。第二部分是利用银行平台集资诈骗犯罪的特点分析。就牛某利用银行平台实施集资诈骗犯罪案件，探求本案发生的作案手法、特点、成因及存在问题，揭露出银行业的法律风险。第三部分利用银行平台集资诈骗犯罪认定和归责分析。对本案中的犯罪行为进行定性研究，是案件查处中的必须面对和解决的问题。对知情公众、过错员工和银行机构三者的责任分析，是银行是受害与非受害的焦点之处，也是实际诉讼遇到的矛盾之处。是本案发生的值得引起探索的问题，进一步明确责权利，是论文创新见解的部分。第四部分对利用银行平台集资诈骗的防控对策。提出对于利用银行平台实施集资诈骗防控的企业策略，提出构建公众知情参与的责任机制的司法策略。这是本文核心部分。