招商银行、贝恩公司的《2015年中国私人财富报告》中问到高净值人士最重视的家族财富类型，65%选择了“精神财富”，只有58%选择“物质财富”。对于超高净值人群调研的结果更为突出，胡润研究院2015年的《中國超高净值人群需求调研报告》显示：在家族传承的最关注点中，“价值观的传承”排在第一，选择此项的比例占48%：其次是“企业经营理念的传承”，占24%：而“财富传承”排在第三，仅占14%。
　　由此可见，在家族传承中，财富传承并不是最为重要的方面，只有价值观和企业经营理念得到传承，财富才能得以传承。
　　为什么价值观对于一个家族如此重要？如果把一个家族和一个企业进行比较，我们可以大概将家族定义为一个“社会主义”导向的结构，这是一个以感情、公平对待和持久性为特征，以需求为基础，授权为激励的结构。但是，企业可以看作是一个“资本主义”系统，依赖合理规划和人尽其才的信仰，契约精神和理性决策而壮大。很显然，对于家族内部关系的处理上，精神层面的作用更为明显。
　　家族的价值观可以有多种形式的体现。比如说体现了成员对财富的共同判断、取舍时的标准，如“财富是上帝的，而我们只是管家”的信条代表了洛克菲勒家族成员共同的财富观念。罗斯柴尔德家族的族徽上面有五支箭，目的是让子孙后代记住家族的祖训，即“团结、正直、勤奋”。这代表了支撑家族经历战乱、经济萧条、企业经营失败这么长时间仍然维持下来，避免分裂的精神。当家族成员以成为家族的一员为自豪，认可其共享的价值观，世代传承也就不是问题了。美国最大的印刷公司之一当纳利家族的当代传人的分享是“当纳利家族传承150年，最重要的是清楚财富就是对服务社会的追求。家族的这个核心价值，从我的高祖父传到了我的祖父，又传到我的父亲再到我，希望也能传递给我的后代”。
　　慈善是另一种价值观的体现，共同分享可以帮助提升家族凝聚力，更好地实现传承的目标。瑞银在2011年调研了亚洲四个国家，访谈了两百多个正在从事做慈善事业的家族，其中一个问题是“是什么样的动力让你们家族决定做慈善，想要回馈社会，想要帮助有需要的人”？有一半以上家族的回答是“希望通过家族慈善建立一个长远的家族传承”。
　　家族的精神和文化也可以通过一些有形的方式传承下去。美国纽约曼哈顿的洛克菲勒中心建筑群中，露天广场中有一块红色的石碑上面刻着“I Believe”，列举了当年支撑小约翰·洛克菲勒先生走过飘摇岁月的人生信条，是整个家族共享的价值观。邵逸夫先生捐赠的遍布全国各地的教育建筑承载着他的慈善观，相信也会在他的子孙后代世代流传。
　　中国的富豪家族也会选择修建“老宅”和“书院”作为一个家族的精神和文化传承载体。老宅都有门匾上有家训，这也是一种价值观的传承：作为一个供子孙接受教育，共同交流分享家族文化的场所。