【摘 要】
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由于利用互联网金融洗钱具有成本低、效率高、隐密性强的特点,使得互联网金融已逐渐成为不法分子洗钱的重要途径。互联网金融洗钱风险具有复杂性与多样性,主要表现为:客户身份难以有效识别、可疑交易监测难度大、客户交易记录保存难度大、产品多样性与跨境交易的便捷性显著加大了洗钱行为的隐蔽性和多样性。金融机构可以从健全金融机构内控机制、构建全面的洗钱风险管理体系、优化内外协调机制三大方面完善互联网金融反洗钱机制。
【基金项目】
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宋才发主持的国家“985工程”中央民族大学第三期建设重点立项项目：民族地区经济法律制度研究（项目编号：CUN985-3-2）的研究成果之一；
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由于利用互联网金融洗钱具有成本低、效率高、隐密性强的特点,使得互联网金融已逐渐成为不法分子洗钱的重要途径。互联网金融洗钱风险具有复杂性与多样性,主要表现为:客户身份难以有效识别、可疑交易监测难度大、客户交易记录保存难度大、产品多样性与跨境交易的便捷性显著加大了洗钱行为的隐蔽性和多样性。金融机构可以从健全金融机构内控机制、构建全面的洗钱风险管理体系、优化内外协调机制三大方面完善互联网金融反洗钱机制。
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