论文部分内容阅读
访汇丰晋信基金公司市场推广部总监何寒熙
丰晋信基金公司是基金行业的后起之秀，在投资者当中享有很好的口碑，尤其是在投资者教育方面，更是在业内树起了一个标杆，贏得了广大投资者的信赖和尊敬。为此，本刊记者独家采访了汇丰晋信基金公司市场推广部总监何寒熙女士。
您怎么理解投资者教育对投资者本人的意义?您希望投资者怎样看待投资者教育?
何寒熙(以下简称“何”)：中国的普通投资人在投资上可能会有一些误区，原因是金融资产是虚拟化的，不像消费品能够看的见，摸得着，它不容易看懂，与此同时，也有些人会认为投资很简单，比如很多人就觉得股票投资还不就是那么回事儿，打个电话给营业员或电脑前按个键就成交了，加上偶尔的好运气，更让他们以为自己掌握到了股市赚钱的窍门，在股市中杀进杀出，自以为是在“投资”。事实上，投资、买卖的背后是有很大学问的，投资者需要正确地了解、学习跟投资相关的知识，而不是盲目地听信别人。在进行买进或卖出的投资决策前，对于自己的投资目标、投资策略、投资标的以及自己的性格特质等要先有透彻的了解，罗列出目标之后，确定目标的优先性，并且重新评价和细化你的目标，检视你的投资现状，找出需求缺口，进行长短期投资与支出的匹配，审视投资品种的风险，细想你是否可以承担这样的风险……说到底，人生中很多重大目标，如对抗通货膨胀、养老金准备、教育金准备等，都需要财务的支持、理财规划和投资选择。对于投资人来讲。就需要慎重对待自己的每一笔投资。
我们希望投资人能够正确地了解投资产品，有一个正确的投资规划，帮助自己实现投资目标。随着基金的普及，带来的是整个市场投资者结构和理财观念的巨大转变，在这个转变过程中，投资者教育任重而道远。
您怎样理解投资者教育对创立基金公司品牌的战略意义?对汇丰晋信而言呢?
何：对于汇丰晋信来讲，投资者教育是公司战略的重要一环，而且是品牌建设、品牌定位的重要手段。我们一直通过正确地引导投资者看待投资，从而把公司塑造成值得投资者信赖的理财专家。这就如同一家高尔夫球具公司教会客户打球，那么客户就会对这家公司产生信任，从而选择这家公司的产品。对基金行业来讲同样如此，只有真正从投资者的角度出发，帮助投资者以科学、理性方法满足投资需求，达到理财目标，才能最终赢得客户的尊重和信任。我们希望投资者教育能够创造一个双赢的局面，在为投资者源源不断地创造长期稳定收益的同时，公司的业务也取得长足发展。
汇丰晋信实施投资者教育的基本指导思想是怎样的?战略规划是怎样的?
何：汇丰晋信基金公司有一个口号是“让投资更简单”，我们实施投资者教育的目的也是让投资更简单。最近几年，很多基金公司都认识到了投资者教育的重要性，也都把投资者教育当成了公司品牌建设的助推器，但是真正取得明显效果的并不是很多。我们认为，在这方面要注意3点：一是贵在坚持，如同投资一样，投资者教育也要做长线，不能因为市场的短期利益而动摇自己的信念。二是创新性，如果仅仅是跟在别人后面，人云亦云，肯定效果不会很好。比如同样做讲座，传达的理念是一样的，但表达的方式可以有很多突破的空间。汇丰晋信投资者教育方面一直致力于推陈出新，例如《红楼理财》的系列文章，获得到了业内及投资者的肯定和好评，三是细分市场，也就是针对不同的人群要采取不同的传达方式。如针对年轻的白领比较喜欢新鲜的东西、喜欢上网、喜欢卡通、漫画这些特点，我们推出了“小宝理财故事”的Flash。而《红楼理财》系列是要打动那些有文化修养、喜欢轻松投资的人群。
在实践中，汇丰晋信具体是怎样实施投资者教育的?
何：在投资者教育的实践中，我们努力做到创新求变。比如讲理财观念，我们并不是板着面孔说教的，而是放在大家耳熟能详的故事里来讲，让受众更容易接受。《红楼理财》就是这样一个例子。《红楼理财》是2006年在《新闻晨报》、《北京青年报》连载的系列文章，它沿用了《红楼梦》的语言和人物，但却变换了时代背景，发展了新的故事。如王熙风因投资权证亏损导致贾府衰败，贾宝玉投资股票被套，为林黛玉出诗集而忍痛割肉，贾探春则变身为一个海归理财高手，给教贾府里的老少传授理财知识等等。每一章回都会讲一些与理财相关的故事，并配相应的漫画，这样轻松有趣的形式引起了了很多人的兴趣，在连载期间受到读者的好评。
在连载的大半年时间里，陆续就有出版社联系我们，希望能够将这些文章成书出版。2007年4月，上海人民出版社将这些文章集结出版，才出版几个月，就已经加印了几次。目前这本书已经是第5次进厂印刷，销量突破5万册，在上海某畅销书榜上排名第4，成为一本畅销理财书籍。
今年我们还沿用将古典名著与投资理财想结合的思路，又出版了另一本书，名为《投“基”36计》。与《红楼理财》涉及各个投资品种不同，《投“基”36计》只关注基金。为什么会出这样一本书呢?原因是近年来尽管基民的数量越来越多，但一些基民尤其是新基民，在基金投资上还存在着很多误区，针对这样的问题，我们专门做了这样一本书。目前已经在各大书店上架销售。出版这两本书，可以说是引领了行业内的风潮，就是用讲故事的形式来传达理财技巧。
除了系列的文章外，我们还设计了一个名叫小宝的海狸鼠以及他们的家庭怎样去理财的Flash，同时我们还印刷了一套三本的《简单投资一本通》，分别是《十大投资金律》、《留学理财一本通》、《养老理财一本通》。《十大投资金律》讲的是投资中每个人都需要知道的投资常识，其他两本分别针对养老和子女教育两个人生重大目标，告诉不同的投资者怎样为这两个人生目标做投资上的准备。
目前《十大投资金律》的印量已经达到了100万册，《留学理财一本通》达到30万册，这些小手册通过不同的渠道发放，普遍得到了投资者的好评。另外，从2006年开始我们在全国范围内做了一个名为“简单投资运动”的活动，在全国各大城市完成了近百场的讲座。
我们公司有一个“生命周期概念营销”的理念，针对不同年龄阶段的人群挖掘其特定的投资需求，从产品设计到营销方案都要围绕这个需求来度身定制，所有的行动都以满足这个客户的需求为目的，这样才能与客户建立起像伙伴一样的关系。我们所进行的投资者教育也是坚持了这样的理念。
汇丰晋信未来在投资者教育方面还会推出什么新的举措?
何：前面提到，我们在投资者教育方面的基本指导思想和策略就是创新和细分，未来我们还会遵循这些策略，创新将是我们不变的一个追求。所以当大多数基金公司都已经熟悉讲故事的形式来做投资者教育的时候，我们就将放弃这种做法，我们希望能够走在业内的前沿。当然。采用投资者更能够接受的方式来继续投资者教育是我们的出发点。
在投资者教育方面，我们也得到了一些荣誉，如2007年1月我们得到了亚洲权威财经杂志《亚洲资产管理》颁发的“2006年度最具创新投资者教育奖”，这个奖项的评选范围是整个亚洲地区，因此获得这样的荣誉，我们感觉非常欣慰。另外，2008年年初我们公司还得到了东方财富网颁发的“最佳投资者教育奖”。
2008年，我们还会更关注一些平面媒体之外的新兴媒体，比如网媒，因为对于投资者教育来说，网络会是一个越来越重要的渠道，我们会尝试和互联网合作，共同推进投资者教育。
丰晋信基金公司是基金行业的后起之秀，在投资者当中享有很好的口碑，尤其是在投资者教育方面，更是在业内树起了一个标杆，贏得了广大投资者的信赖和尊敬。为此，本刊记者独家采访了汇丰晋信基金公司市场推广部总监何寒熙女士。
您怎么理解投资者教育对投资者本人的意义?您希望投资者怎样看待投资者教育?
何寒熙(以下简称“何”)：中国的普通投资人在投资上可能会有一些误区，原因是金融资产是虚拟化的，不像消费品能够看的见，摸得着，它不容易看懂，与此同时，也有些人会认为投资很简单，比如很多人就觉得股票投资还不就是那么回事儿，打个电话给营业员或电脑前按个键就成交了，加上偶尔的好运气，更让他们以为自己掌握到了股市赚钱的窍门，在股市中杀进杀出，自以为是在“投资”。事实上，投资、买卖的背后是有很大学问的，投资者需要正确地了解、学习跟投资相关的知识，而不是盲目地听信别人。在进行买进或卖出的投资决策前，对于自己的投资目标、投资策略、投资标的以及自己的性格特质等要先有透彻的了解，罗列出目标之后，确定目标的优先性，并且重新评价和细化你的目标，检视你的投资现状，找出需求缺口，进行长短期投资与支出的匹配，审视投资品种的风险，细想你是否可以承担这样的风险……说到底，人生中很多重大目标，如对抗通货膨胀、养老金准备、教育金准备等，都需要财务的支持、理财规划和投资选择。对于投资人来讲。就需要慎重对待自己的每一笔投资。
我们希望投资人能够正确地了解投资产品，有一个正确的投资规划，帮助自己实现投资目标。随着基金的普及，带来的是整个市场投资者结构和理财观念的巨大转变，在这个转变过程中，投资者教育任重而道远。
您怎样理解投资者教育对创立基金公司品牌的战略意义?对汇丰晋信而言呢?
何：对于汇丰晋信来讲，投资者教育是公司战略的重要一环，而且是品牌建设、品牌定位的重要手段。我们一直通过正确地引导投资者看待投资，从而把公司塑造成值得投资者信赖的理财专家。这就如同一家高尔夫球具公司教会客户打球，那么客户就会对这家公司产生信任，从而选择这家公司的产品。对基金行业来讲同样如此，只有真正从投资者的角度出发，帮助投资者以科学、理性方法满足投资需求，达到理财目标，才能最终赢得客户的尊重和信任。我们希望投资者教育能够创造一个双赢的局面，在为投资者源源不断地创造长期稳定收益的同时，公司的业务也取得长足发展。
汇丰晋信实施投资者教育的基本指导思想是怎样的?战略规划是怎样的?
何：汇丰晋信基金公司有一个口号是“让投资更简单”，我们实施投资者教育的目的也是让投资更简单。最近几年，很多基金公司都认识到了投资者教育的重要性，也都把投资者教育当成了公司品牌建设的助推器，但是真正取得明显效果的并不是很多。我们认为，在这方面要注意3点：一是贵在坚持，如同投资一样，投资者教育也要做长线，不能因为市场的短期利益而动摇自己的信念。二是创新性，如果仅仅是跟在别人后面，人云亦云，肯定效果不会很好。比如同样做讲座，传达的理念是一样的，但表达的方式可以有很多突破的空间。汇丰晋信投资者教育方面一直致力于推陈出新，例如《红楼理财》的系列文章，获得到了业内及投资者的肯定和好评，三是细分市场，也就是针对不同的人群要采取不同的传达方式。如针对年轻的白领比较喜欢新鲜的东西、喜欢上网、喜欢卡通、漫画这些特点，我们推出了“小宝理财故事”的Flash。而《红楼理财》系列是要打动那些有文化修养、喜欢轻松投资的人群。
在实践中，汇丰晋信具体是怎样实施投资者教育的?
何：在投资者教育的实践中，我们努力做到创新求变。比如讲理财观念，我们并不是板着面孔说教的，而是放在大家耳熟能详的故事里来讲，让受众更容易接受。《红楼理财》就是这样一个例子。《红楼理财》是2006年在《新闻晨报》、《北京青年报》连载的系列文章，它沿用了《红楼梦》的语言和人物，但却变换了时代背景，发展了新的故事。如王熙风因投资权证亏损导致贾府衰败，贾宝玉投资股票被套，为林黛玉出诗集而忍痛割肉，贾探春则变身为一个海归理财高手，给教贾府里的老少传授理财知识等等。每一章回都会讲一些与理财相关的故事，并配相应的漫画，这样轻松有趣的形式引起了了很多人的兴趣，在连载期间受到读者的好评。
在连载的大半年时间里，陆续就有出版社联系我们，希望能够将这些文章成书出版。2007年4月，上海人民出版社将这些文章集结出版，才出版几个月，就已经加印了几次。目前这本书已经是第5次进厂印刷，销量突破5万册，在上海某畅销书榜上排名第4，成为一本畅销理财书籍。
今年我们还沿用将古典名著与投资理财想结合的思路，又出版了另一本书，名为《投“基”36计》。与《红楼理财》涉及各个投资品种不同，《投“基”36计》只关注基金。为什么会出这样一本书呢?原因是近年来尽管基民的数量越来越多，但一些基民尤其是新基民，在基金投资上还存在着很多误区，针对这样的问题，我们专门做了这样一本书。目前已经在各大书店上架销售。出版这两本书，可以说是引领了行业内的风潮，就是用讲故事的形式来传达理财技巧。
除了系列的文章外，我们还设计了一个名叫小宝的海狸鼠以及他们的家庭怎样去理财的Flash，同时我们还印刷了一套三本的《简单投资一本通》，分别是《十大投资金律》、《留学理财一本通》、《养老理财一本通》。《十大投资金律》讲的是投资中每个人都需要知道的投资常识，其他两本分别针对养老和子女教育两个人生重大目标，告诉不同的投资者怎样为这两个人生目标做投资上的准备。
目前《十大投资金律》的印量已经达到了100万册，《留学理财一本通》达到30万册，这些小手册通过不同的渠道发放，普遍得到了投资者的好评。另外，从2006年开始我们在全国范围内做了一个名为“简单投资运动”的活动，在全国各大城市完成了近百场的讲座。
我们公司有一个“生命周期概念营销”的理念，针对不同年龄阶段的人群挖掘其特定的投资需求，从产品设计到营销方案都要围绕这个需求来度身定制，所有的行动都以满足这个客户的需求为目的，这样才能与客户建立起像伙伴一样的关系。我们所进行的投资者教育也是坚持了这样的理念。
汇丰晋信未来在投资者教育方面还会推出什么新的举措?
何：前面提到，我们在投资者教育方面的基本指导思想和策略就是创新和细分，未来我们还会遵循这些策略，创新将是我们不变的一个追求。所以当大多数基金公司都已经熟悉讲故事的形式来做投资者教育的时候，我们就将放弃这种做法，我们希望能够走在业内的前沿。当然。采用投资者更能够接受的方式来继续投资者教育是我们的出发点。
在投资者教育方面，我们也得到了一些荣誉，如2007年1月我们得到了亚洲权威财经杂志《亚洲资产管理》颁发的“2006年度最具创新投资者教育奖”，这个奖项的评选范围是整个亚洲地区，因此获得这样的荣誉，我们感觉非常欣慰。另外，2008年年初我们公司还得到了东方财富网颁发的“最佳投资者教育奖”。
2008年，我们还会更关注一些平面媒体之外的新兴媒体，比如网媒，因为对于投资者教育来说，网络会是一个越来越重要的渠道，我们会尝试和互联网合作，共同推进投资者教育。