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银行、基金在内的金融机构都把“亲友推荐”作为拓展客户渠道的一种方式。对于客户来说，让自己的亲友分享到了良好的金融服务的同时。也有一些额外的收获。
在海外的一些国家和地区，“亲友推荐计划”是一种非常普遍的营销方式，推荐自己的亲朋好友开设银行的账户、办理信用卡等等，都可以获得价值不菲的礼品或是奖励。随着外资银行境内个人业务的开展，“亲友推荐”的方式也被引入进来。包括银行、基金在内的金融机构都希望采用“亲友推荐”的方式，拓展自己的客户渠道。反之，如果你对自己获得的服务非常满意，不妨也去尝试一下“亲友推荐”，让自己的亲友分享到了良好的金融服务的同时，也有一些额外的收获。
外资银行广为采用
随着外资银行境内多种个人业务的开展，多种“亲友推荐计划”也被引入其中，而作为奖励的礼品也是各种各样。
如汇丰中国9月至10月所推出的“亲友推荐计划”中，主要包括两项内容一是推荐自己的亲友在汇丰中国开设卓越理财账户，同时在活动日期之内，账户的金额达到卓越理财最低账户总余额(指在该行同一客户号码项下的所有账户的存款及投资总值不低于人民币50万元／或等值外币)；二是推荐亲友成为汇丰中国的房贷客户，并且在活动期内成功提取贷款。这样，作为推荐人的你，可以获得汇丰所准备的礼品和存款优惠。如目前的这期活动中，供选择的礼品有2008高尔夫汇丰冠军赛的观摩套票、商务旅行箱、MP3等。除此之外，推荐人和被推荐人的新增资产满足一定的条件后，可以享受到一定期限的澳元、英镑、加拿大元三种不同外币定期存款的优惠利率。
花旗中国的“亲友推荐计划”也是针对该行的花旗贵宾理财服务。花旗中国的客户推荐自己的亲友，并成功开通花旗贵宾理财账户，就可以获得银行所送出的100点数积分，作为2008年的全年礼，100点数积分可以换得价值500元的全国旅游通票或是价值400元的当地储值卡。除此之外，从7月1日到9月30日，累积的积分还可以换取包括车载冰箱、旅行箱、水晶饰品在内的多重积分奖品。作为对客户热情推荐的奖励，即使推荐的客户未能成功地开通花旗贵宾账户，也可以参加花旗中国所举办的抽奖活动。
渣打中国的“好友分享计划”中，渣打的客户可以推荐自己的亲友在渣打开设理财账户，包括“优先理财”账户或是“创智理财”账户，待到被推荐人开户三个月后，账户资产达到一定的预设条件，即“创智理财”客户账户余额达到75000元人民币，“优先理财”客户账户余额达到75万元，就可以被视作成功推荐。作为推荐人，推荐亲友开设“创智理财”账户可以获得2500点数的基础积分和500点数的额外积分；推荐开设“优先理财”账户则可以获得基础积分5000点和额外积分1000点。通过渣打的积分换礼计划，累积的积分可以换得电子秤、剃须刀、笔记本电脑包在内的多重礼品。
信用卡和房贷推荐更常见
其实，类似的“亲友推荐计划”并非外资银行的专利，许多中资银行在信用卡和房贷业务中，也都把亲友推荐列为一种发展客户的方式。
如浦发信用卡中心去年就曾经推出过客户推荐的优惠积分奖励计划，推荐的新客户数量达到2、8和28名，就可以分别获得5万、33万和200万的积分奖励。在广发和中信的信用卡客户推荐活动中，成功推荐1名客户就可以分别获得l万和3万积分。事实上，在一些银行信用卡的新客户发展过程中，也有一些现金返还的活动。如推荐自己的亲友成功申请一张信用卡，可以获得10～50元的现金奖励。事实上，这一现金奖励主要是在信用卡的推广过程中，用于奖励信用卡推销人员的。一些信用卡销售人员为了完成销售任务，则采用与推荐人“分成”的模式，将一部分奖金分给推荐人。这和保险代理人在保险销售中，返还一部分佣金给投保人很类似。
最近，招行则推出了针对房贷业务的“贷贷相传”活动，这也是一种“亲友推荐计划”。从2008年7月1日至12月31日，招行现有的房贷客户，推荐自己的亲友成功申请招行的住房贷款业务(质押贷款)除外，就可以获得招行给予的奖励，目前的奖励设置为100元的移动话费。当被推荐人成功办理招行的住房贷款业务后，奖励的话费就可以充入推荐人的账户。在单笔的贷款业务中，推荐人仅能够获得一份礼品；但对于多笔贷款，则可以进行礼品的累积。同时，被推荐客户成功申请房贷业务后，也可以作为其他客户的推荐人。
基金公司送出推荐积分
在基金公司的业务推广中，也可以看到“亲友推荐计划”的身影。如在华安基金电子直销业务中，就正在推出“我要自荐”和“我要推荐”的积分奖励计划。
按照华安基金的推荐活动规则，只要在华安的电子直销渠道，开通华安基金电子直销业务，并且完整填写“我要自荐”个人信息表格，就可以获赠华安送出的2000点数的客户积分；如果是华安的老客户，则可以通过“亲友推荐计划”，成功推荐自己的亲朋好友成功开通华安的电子直销业务后，将自己和被推荐人的完整信息发送至华安基金公司，经过确认后，推荐人和被推荐人都可以获得华安的2000点数客户积分。不过，按照华安的规定，同一被推荐人被推荐的次数仅限一次，如同一被推荐人被多个推荐人同时推荐，则开户计入第一推荐人的推荐数目，第一推荐人的确定以信息入库时间为准。
对于获得的积分，将连同你的基金账户中所获取的积分一起(在华安的积分系统中，每万份基金按照类型的不同，每个持有日可以获得0.5～3个点数的积分)，参加华安不定期举行的礼品兑换活动。
推荐不可妨碍他人
对于银行和基金公司来说，开展“亲友推荐计划”是一种复利式发展客户的有效方式；对于业务的推荐人来说，在自己的亲友推荐优秀理财服务的同时，也能够获得一定的实质性奖励。但是，不可避免的是，“亲友推荐计划”中也涉及到了他人的相关私人信息。如在银行所举行的“亲友推荐”计划中，都会要求推荐人填写推荐信息表，其中包含了被推荐人的姓名、联系电话、联系地址等多种个人资料。
因此，在热心为自己的亲友做出推荐时，必须首先告知被推荐人，并征得他们的同意。这一条款，也被各家机构视作为“有效推荐”的一个重要标准。对于进行推荐的方式，一般可以通过网络或是到银行的网点获取推荐表格，填写需要的信息之后，可以直接传回到银行。像招行在电话银行中也开通了“贷贷相传”业务客户推荐的功能，你可以向电话接线员提供被推荐人的个人资料和贷款需求信息。此外，被推荐客户在办理各项业务的开通时，如申请新的银行账户、办理房贷业务时，也可以将推荐人的信息一并提供给银行，事实上，这也是“亲友推荐计划”中进行业务推荐的最快速的方式之一。一些银行在新客户的开户表格中也会设有推荐人信息一栏，详细填写后会更加便于银行匹配推荐人与被推荐人的信息。
在海外的一些国家和地区，“亲友推荐计划”是一种非常普遍的营销方式，推荐自己的亲朋好友开设银行的账户、办理信用卡等等，都可以获得价值不菲的礼品或是奖励。随着外资银行境内个人业务的开展，“亲友推荐”的方式也被引入进来。包括银行、基金在内的金融机构都希望采用“亲友推荐”的方式，拓展自己的客户渠道。反之，如果你对自己获得的服务非常满意，不妨也去尝试一下“亲友推荐”，让自己的亲友分享到了良好的金融服务的同时，也有一些额外的收获。
外资银行广为采用
随着外资银行境内多种个人业务的开展，多种“亲友推荐计划”也被引入其中，而作为奖励的礼品也是各种各样。
如汇丰中国9月至10月所推出的“亲友推荐计划”中，主要包括两项内容一是推荐自己的亲友在汇丰中国开设卓越理财账户，同时在活动日期之内，账户的金额达到卓越理财最低账户总余额(指在该行同一客户号码项下的所有账户的存款及投资总值不低于人民币50万元／或等值外币)；二是推荐亲友成为汇丰中国的房贷客户，并且在活动期内成功提取贷款。这样，作为推荐人的你，可以获得汇丰所准备的礼品和存款优惠。如目前的这期活动中，供选择的礼品有2008高尔夫汇丰冠军赛的观摩套票、商务旅行箱、MP3等。除此之外，推荐人和被推荐人的新增资产满足一定的条件后，可以享受到一定期限的澳元、英镑、加拿大元三种不同外币定期存款的优惠利率。
花旗中国的“亲友推荐计划”也是针对该行的花旗贵宾理财服务。花旗中国的客户推荐自己的亲友，并成功开通花旗贵宾理财账户，就可以获得银行所送出的100点数积分，作为2008年的全年礼，100点数积分可以换得价值500元的全国旅游通票或是价值400元的当地储值卡。除此之外，从7月1日到9月30日，累积的积分还可以换取包括车载冰箱、旅行箱、水晶饰品在内的多重积分奖品。作为对客户热情推荐的奖励，即使推荐的客户未能成功地开通花旗贵宾账户，也可以参加花旗中国所举办的抽奖活动。
渣打中国的“好友分享计划”中，渣打的客户可以推荐自己的亲友在渣打开设理财账户，包括“优先理财”账户或是“创智理财”账户，待到被推荐人开户三个月后，账户资产达到一定的预设条件，即“创智理财”客户账户余额达到75000元人民币，“优先理财”客户账户余额达到75万元，就可以被视作成功推荐。作为推荐人，推荐亲友开设“创智理财”账户可以获得2500点数的基础积分和500点数的额外积分；推荐开设“优先理财”账户则可以获得基础积分5000点和额外积分1000点。通过渣打的积分换礼计划，累积的积分可以换得电子秤、剃须刀、笔记本电脑包在内的多重礼品。
信用卡和房贷推荐更常见
其实，类似的“亲友推荐计划”并非外资银行的专利，许多中资银行在信用卡和房贷业务中，也都把亲友推荐列为一种发展客户的方式。
如浦发信用卡中心去年就曾经推出过客户推荐的优惠积分奖励计划，推荐的新客户数量达到2、8和28名，就可以分别获得5万、33万和200万的积分奖励。在广发和中信的信用卡客户推荐活动中，成功推荐1名客户就可以分别获得l万和3万积分。事实上，在一些银行信用卡的新客户发展过程中，也有一些现金返还的活动。如推荐自己的亲友成功申请一张信用卡，可以获得10～50元的现金奖励。事实上，这一现金奖励主要是在信用卡的推广过程中，用于奖励信用卡推销人员的。一些信用卡销售人员为了完成销售任务，则采用与推荐人“分成”的模式，将一部分奖金分给推荐人。这和保险代理人在保险销售中，返还一部分佣金给投保人很类似。
最近，招行则推出了针对房贷业务的“贷贷相传”活动，这也是一种“亲友推荐计划”。从2008年7月1日至12月31日，招行现有的房贷客户，推荐自己的亲友成功申请招行的住房贷款业务(质押贷款)除外，就可以获得招行给予的奖励，目前的奖励设置为100元的移动话费。当被推荐人成功办理招行的住房贷款业务后，奖励的话费就可以充入推荐人的账户。在单笔的贷款业务中，推荐人仅能够获得一份礼品；但对于多笔贷款，则可以进行礼品的累积。同时，被推荐客户成功申请房贷业务后，也可以作为其他客户的推荐人。
基金公司送出推荐积分
在基金公司的业务推广中，也可以看到“亲友推荐计划”的身影。如在华安基金电子直销业务中，就正在推出“我要自荐”和“我要推荐”的积分奖励计划。
按照华安基金的推荐活动规则，只要在华安的电子直销渠道，开通华安基金电子直销业务，并且完整填写“我要自荐”个人信息表格，就可以获赠华安送出的2000点数的客户积分；如果是华安的老客户，则可以通过“亲友推荐计划”，成功推荐自己的亲朋好友成功开通华安的电子直销业务后，将自己和被推荐人的完整信息发送至华安基金公司，经过确认后，推荐人和被推荐人都可以获得华安的2000点数客户积分。不过，按照华安的规定，同一被推荐人被推荐的次数仅限一次，如同一被推荐人被多个推荐人同时推荐，则开户计入第一推荐人的推荐数目，第一推荐人的确定以信息入库时间为准。
对于获得的积分，将连同你的基金账户中所获取的积分一起(在华安的积分系统中，每万份基金按照类型的不同，每个持有日可以获得0.5～3个点数的积分)，参加华安不定期举行的礼品兑换活动。
推荐不可妨碍他人
对于银行和基金公司来说，开展“亲友推荐计划”是一种复利式发展客户的有效方式；对于业务的推荐人来说，在自己的亲友推荐优秀理财服务的同时，也能够获得一定的实质性奖励。但是，不可避免的是，“亲友推荐计划”中也涉及到了他人的相关私人信息。如在银行所举行的“亲友推荐”计划中，都会要求推荐人填写推荐信息表，其中包含了被推荐人的姓名、联系电话、联系地址等多种个人资料。
因此，在热心为自己的亲友做出推荐时，必须首先告知被推荐人，并征得他们的同意。这一条款，也被各家机构视作为“有效推荐”的一个重要标准。对于进行推荐的方式，一般可以通过网络或是到银行的网点获取推荐表格，填写需要的信息之后，可以直接传回到银行。像招行在电话银行中也开通了“贷贷相传”业务客户推荐的功能，你可以向电话接线员提供被推荐人的个人资料和贷款需求信息。此外，被推荐客户在办理各项业务的开通时，如申请新的银行账户、办理房贷业务时，也可以将推荐人的信息一并提供给银行，事实上，这也是“亲友推荐计划”中进行业务推荐的最快速的方式之一。一些银行在新客户的开户表格中也会设有推荐人信息一栏，详细填写后会更加便于银行匹配推荐人与被推荐人的信息。