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＜正＞《反电信网络诈骗法》明确规定了银行业金融机构在反电信网络诈骗领域的治理主体责任等要求，对商业银行的合规管理体系提出挑战。建议商业银行全面落实金融治理和互联网治理的双重主体责任，精准开展客户尽职调查和实名制管理，区分具体情形依法合规收集反诈个人信息，并妥善分级分类实施防范处置措施。
《反电信网络诈骗法》对商业银行合规管理的四大影响
【摘 要】
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＜正＞《反电信网络诈骗法》明确规定了银行业金融机构在反电信网络诈骗领域的治理主体责任等要求，对商业银行的合规管理体系提出挑战。建议商业银行全面落实金融治理和互联网治理的双重主体责任，精准开展客户尽职调查和实名制管理，区分具体情形依法合规收集反诈个人信息，并妥善分级分类实施防范处置措施。
【机 构】
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中国银行业
【出 处】
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中国银行业
【发表日期】
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2023年06期
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