在２００４年帮助中国盛大互动娱乐有限公司完成在那斯达克市场１．６５亿美元首次公开募股的同时，高盛集团除了作为承销商获得高额手续费收入外，还不失时机地为盛大网络创始人陈天桥和陈大年兄弟两人开立了个人理财帐户。据福布斯杂志的数据显示，陈氏家族最近的资产额已达到１２．８亿美元。
　　随着中国金融市场逐渐对外资开放，很多外国私人银行家开始悄悄瞄上了中国日益壮大的富豪阶层，而高盛更是借助在ＩＰＯ交易中的角色而占据独特优势，绕过中国方面的监管与拥有新的海外资产的潜在客户们建立了密切联系。
　　目前为止，中国监管部门更多的是允许外资银行在中国从事外币业务，政府对外币兑换实行严格限制，并限制银行在理财业务上的营销活动。
　　但某些公司?穴例如高盛和瑞士银行等?雪的私人银行家们已经迫不及待地在中国建立了广泛的社会联系，他们频频从香港和新加坡的办公室飞往大陆，与这些富豪们接触。这种方式使他们得以进入监管上的灰色地带。
　　新贵云集的上海现在经常举办各种聚会。据了解聚会情况的人士称，这些聚会经常是富豪们（也是个人理财业务的潜在客户）聚在酒店的豪华客房里聆听有关理财的非正式讲座。这些讲座向富豪们灌输了从风险和回报对照到选择投资信托等一系列理财理念。讲座通过听众的口碑在富豪中间逐渐传播开来。高盛和瑞士银行拒绝就他们在中国的活动发表评论。
　　即便在中国最富有的阶层中，理财仍是一种全新的概念。尽管几年来随着中国经济迅猛增长，很多投资者已开始投资房地产和股市，但更深层次的理财观念，例如避税和风险对冲等，对很多人来说仍深不可测。中国本土银行已经开始抓紧机会向富豪们推广更为复杂的投资产品，据估计，到２００９年，中国理财市场的规模将增长近一倍，达到１．６０６万亿美元。
　　到明年底，对外资机构的很多限制将有所改变。根据中国加入世贸组织的承诺，中国将于２００６年底全面开放银行业。为了抢占先机，外资银行正在争先恐后地与中国第一代富豪建立联系。
　　一位在中国工作的股权投资经理人表示，对于像陈天桥和陈大年这样的企业家而言，在海外上市的一大好处就是，这些管理人士可以在海外得到他们的财富回报。今年，很多中国公司已经在那斯达克市场上市，它们先在海外建立机构，然后向公众发行股票。
　　部分没有海外上市渠道可以利用的中国人则通过私下里向海外转移资金绕过监管。他们可以在外国私人银行开立帐户。但香港的私人银行通常比较谨慎，不太愿意协助他们这么做，或者向他们直接推销产品。美国国际集团今年就因违反监管规定而惹上麻烦，起因是它的一些香港代理人向大陆客户出售人寿保险。监管当局只允许这些香港代理人向香港居民出售保单。
　　在不违反监管条例的情况下，高盛正在不遗余力地与大陆富豪建立联系。高盛知名银行家鲁道夫·希契已经在大陆企业家中拥有众多追随者。这位年轻的澳大利亚人住在香港，经常来往于香港和上海之间，讲一口流利的汉语。
　　“人人都认识鲁道夫”，户外电视广告网络运营商分众传媒的首席财务长吴明东表示。鲁道夫·希契没有回复记者请他发表评论的电子邮件。
　　私人银行家表示，在进军海外的同时，中国的富豪们也没有放过国内的投资机会。他们正在努力参与到中国蓬勃发展的经济中。将资产以人民币形式保存也有望让他们从人民币的进一步升值中获益。很多中国人在寻找机会投资工厂和私营企业。房地产业仍是一个极具吸引力的领域。
　　一家外国金融公司在上海开办了零售业务办事处。公司表示，他们的主要客户群就是中国的富有阶层。瑞士银行和渣打银行也在大陆设立了办事处，向零售银行客户提供外币及抵押贷款业务。瑞士信贷集团已经在北京和上海设立办事处，今年又设立了广州办事处。与此同时，花旗集团计划在上海设立办事处，目标客户是资产净值至少达到１０００万美元的人。
　　虽然目前允许提供的服务非常有限，但这些外资银行的办事处里堆满了介绍业务的各种小册子，就像银行业的“游客接待处一样”。瑞士信贷集团北亚私人银行部负责人说，“我们需要耐心地为中国市场的开放作好准备”。