在当下社会中出现了各种各样的金融形式，支付宝、借贷宝等产品的出现使得银行的金融业务受到了冲击，造成业务量下滑、存贷款率下降等情况的出现。在此形势下对各金融机构提出了严峻的考验，对邮政金融业务而言，在日益激烈的金融竞争的环境下代理网点转型是当务之急。　　本文对青岛开发区邮政代理金融网点的人员配置、经营情况、网点的功能定位等存在的问题进行了阐述和分析，发现其存在着人员配备较少，业务熟练程度较低、管理人员对网点功能的定位不合理、管理层对网点的设计不合理，设施配备不全、不合理的销售流程设计导致工作人员效率较低、网点绩效管理方式和管理机制存在漏洞等方面的问题，为了搭建全新的具有邮政特色的银行零售业营销模式，全面提升员工营销技能和网点销售能力，提升网点竞争实力和客户满意度。本文设计了具体的网点转型方案，从顾客角度出发进行人员优化配置，优化营业环境，培养客户关系以及完善绩效考核体系。实现青岛开发区邮政的代理金融网点的成功转型。