随着当今世界新兴市场经济的快速繁荣发展和不断完善,一些规模庞大的集团企业在我国已经形成。资金集中管理问题是一个企业生存发展的焦点问题。以QH公司资金结算中心模式下的资金集中管理为研究对象,通过文献回顾、现场调查、问卷调查、案例分析、层次分析法、模糊综合评价法等调查方法进行研究,旨在优化QH公司资金集中管理现状。首先,介绍了资金集中管理的背景与其意义,结合国内外相关研究发展现状,阐述了相关研究主要理论内容与研究方法。梳理了企业资金集中管理的几个相关基本概念,介绍了层次分析法及综合模糊评价方法。其次,对QH公司资金集中管理现状进行了分析研究,用模糊综合评价法对QH公司资金集中管理进行评价,综合评价结果与实际调研找出目前QH集团公司集中管理存在资金管理的计划性与多样性不强、配套信息系统不完善、风险意识较弱等问题。最后,从组织管理、资金管理、信息系统管理、内控管理四方面进行针对性的优化设计,逐步实现提高集团公司整体财务资金资源配置的管理效率,降低集团企业内部融资中的风险,降低外部企业融资资金总量和内部融资管理成本目标。同时提出了实施保障,确保优化方案可以落实。资金集中管理优化可以在原来基础上提高资金使用效率,同时可以有效防范资金风险,降低融资成本,提高集团公司整体的效益。本论文对QH公司资金管理优化具有一定意义,期望本文能给QH公司及同类型企业的资金集中管理优化提供参考借鉴。