银行业作为我国金融业的主体,在我国的经济发展中具有至关重要的地位,随着互联网金融的快速发展和金融科技的不断崛起,商业银行之间的竞争日益加剧。我国商业银行的传统存贷业务受到巨大的冲击,发展空间日益狭窄,商业银行亟需开展非利息收入以增加竞争力并提高盈利。因此,本文基于金融创新理论与协同效应理论研究非利息收入与我国A股上市商业银行经营风险之间的影响关系。本文以我国30家A股上市商业银行2008-2018年的面板数据作为原始数据进行实证分析。首先,本文对研究背景、文献综述等进行了介绍。其次,对我国上市商业银行非利息收入与其经营风险的相关理论以及影响传导机制进行了阐述。接着,介绍了我国A股上市商业银行非利息收入的发展现状,发现当前我国非利息收入整体规模日益增大、增长迅速,并且各类上市商业银行之间发展极不均衡。然后,进行了A股上市商业银行的非利息收入规模及各构成部分对其经营风险的影响的实证研究。其中,先运用Eviews10.0软件进行面板单位根检验与面板协整检验,再运用RStudio软件进行F检验并再次运用Eviews10.0软件进行Hausman检验以确定模型的最终类型,进而运用面板数据模型对不同类型的上市商业银行分别进行估计分析。最后,总结出对于我国A股上市商业银行整体而言,非利息收入规模及部分构成有利于经营风险的分散,但对四类上市商业银行经营风险的影响有所不同的结论。并且根据我国各类上市商业银行的特点提出了针对性的政策建议,以期促进我国非利息收入的进一步发展和维护我国金融的安全稳定。