银保监会在2016年12月30日颁布的《保险公司合规管理办法》中提到,“合规管理(compliance management)是保险公司通过建立合规管理机制,开展合规审核、合规检查、合规风险监测、合规考核以及合规培训等,预防、识别、评估、报告和应对合规风险的行为。”合规管理对于保险公司而言,是全面风险管理的一项重要内容,也是实施有效内部控制的一项基础性工作。在习近平总书记“坚持预防为先、标本兼治、稳妥有序、守住底线,有效防范化解金融风险”的指示精神下,我国保险行业应当树立打赢防控风险攻坚战的信心。“他山之石,可以攻玉。”面对严峻的合规管理形势和外部压力不断增加的情况,中国企业应该将压力逐渐转化为内在动力,借鉴国际金融市场上有关合规管理的先进理念和实践经验,逐步建立合规管理体系,强化合规建设。正所谓“军中‘无法’则自败,企业‘无规’则自乱”,对于一个企业来说,要使合规管理更加规范和人性化,就要树立良好的合规意识,做到经营管理遵守规则和流程,一切按明文规定办事,实现合法合规条件下的科学管理。但是目前我国许多保险公司的内部控制的合规性与风险管理的专业性还存在不足,企业应当自觉建立和完善适合公司自身现状的合规管理体系,进一步优化合规管理系统中的风险识别、评估、监控、预警、应对等流程,从实践中找到解决问题的关键。在MS保险河北分公司发展的十几年中,公司的保费收入持续增加,客户的满意度不断提高,但是MS保险河北分公司合规管理工作中存在的问题十分明显,违法违规现象仍有发生,合规管理发挥的作用有待提高,对于内外部检查过程中一些屡查屡犯的合规问题,公司应当从根本上解决,避免合规工作流于表面。在这种情况下,MS保险河北分公司需要继续完善合规管理制度和健全现有合规管理体系。本文研究的主要目的是优化MS保险河北分公司的合规管理体系,本文首先介绍了文章的研究背景和研究意义,其次引用了目前较为完善的合规管理理论及相关学者的研究成果,之后分析了MS保险河北分公司的合规管理现状,对公司进行深入分析探讨,再对企业销售环节、承保环节、理赔环节、收付费环节和反洗钱方面存在的问题进行深入分析,并对各个环节存在的问题提出相应的优化建议。最后,希望通过本文的研究,能对MS保险河北分公司的合规管理制度提供一定的帮助,同时也希望能为其他的保险公司提供经验借鉴与参考。