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为更进一步提升货币金银岗位风险防范管理能力，强化货币金银部门内控管理，陵水支行制定方案，整合资源，动员职工，以多方式，多角度对货币金银部门风险进行防控，并取得初步成效。
防控 纠错 风险管理控制
工作目標
为加强货币金银部门风险防控工作，陵水支行按照海口中心支行工作部署和文件要求，将风险防控与货币金银业务规范化建设相结合，进一步提升货币金银岗位风险防范管理能力，确保货币金银工作“零事故”。
主要做法
（1）积极开展风险控制教育，营造风险防控氛围
陵水支行坚持将风险防控作为推进管理建设工作的重要载体，认真开展风险控制教育，统一思想，强化责任意识。组织货币金银股人员集中学习货币金银工作精神与岗位风险教育，坚持把教育贯穿风险防控的各个环节。引导货币金银股全员认清自身岗位的重要性，真正做到早打预防针，防患于未然。
（2）成立风险防控领导小组，进行全面监督部署
1.组织领导到位，责任分工明确
陵水支行成立了货币金银风险防控工作领导小组，由行长任组长，纪检组长任副组长，纪检岗和货币金银股职工为成员。领导小组切实落实组织领导、统筹协调和监督检查等职责，针对总行、海口中心支行关于风险防控重点领域，制定相应监督措施。
2.落实谈话机制，掌握思想动态
为进一步掌握货币金银岗位人员思想动态，陵水支行做到纪检组长与货币金银股股长每季度、货币金银股股长与股员、股员之间每月开展谈心谈话不少于1次，通过谈心谈话，对于一些思想行为上的苗头性、倾向性问题，做到早发现、早提醒、早纠正，从根本上落实风险防控。
（3）突出重点领域风险防控，健全监督检查机制
开展风险防控管理，要以权责对应为核心，可控与不可控风险为把控点，起始于查、立足于防、着眼于控，提升风险防控水平，健全监督检查机制。
1.重点防范可控风险，强化内控机制
可控风险即人为因素等形成的风险。如：操作不规范、技术性错误等。为了更全面监测可控风险点，陵水支行以货币金银风险防控工作领导小组为监督小组，视每一个岗位所持有的每一项执法权或管理权为一个风险点，针对容易产生问题的重点部位和关键环节，认真排查各类可控风险。一是按照“思想道德、制度机制、岗位责任”三个方面建立监测表，按月对货币金银股每个岗位履职情况进行排查。二是根据岗位落实责任情况，分析问题原因，有针对性的提出建议，对存在隐患的风险点督促整改，对整改不力的相关负责人员进行问责。
2.警惕不可控风险，做好应急措施
针对自然灾害、系统瘫痪等不可控风险，完善应急预案，并适时组织演练，尽可能把损失降到最低。通过全员参与防震、防火、防汛“三防”演练，提高全体干部职工对紧急情况的应变能力，提高风险防控意识。
3.明确部门岗位职责，以考核促规范
陵水支行针对货币金银股岗位职责落实情况，将风险防范管理纳入绩效、年度考核范围，严格责任追究，倒逼责任落实。一是重点围绕监督发现问题追溯责任主体，既要追究当事人责任，又要倒查追究股室负责人及分管领导责任。二是将货币金银工作落实情况纳入支行绩效考核办法，实行以职定岗、以岗定责、以责定酬，构建岗责体系，真正形成责任追究的威慑力。
（4）切实推进监督工作创新，多方位完善监督形式
1.建立完善陵水支行内部监督机制，充分履行事前、事中和事后监督手段，多管齐下确保发行业务合法、安全、有效运行。
1）强化事前监督监测。货币金银风险防控工作领导小组通过了解货币金银股成员思想动态，按月做好岗位履职情况排查，并按要求填写《中国人民银行陵水县支行货币金银岗位风险检测表》，狠抓警醒、监控，筑牢前期防线。
2）把准事中监督程序。事中监督由货币金银股股长负责落实，根据工作人员的业务操作情况，在易出现风险的重要业务环节进行事中监督，分时段反馈业务执行规范情况，使问题及时发现、及时汇报、及时整改。
3）落实事后监督整改。风险防控工作领导小组对于事前事中发现的问题，给出整改意见，并要求及时整改，同时形成整改报告留存备案。不定期抽查凭证资料、制度文件、整改落实情况，将事后监督落到实处。
2.聘请社会监督员，建立发行业务管理社会监督机制。陵水辖区银行业金融机构指派的一名监督员，结合人民银行一年来的管理情况、货币发行服务工作情况，对货币金银股进行年度分值制评议，填写《中国人民银行陵水县支行货币金银工作评议表》反馈。通过拓宽社会监督渠道，完善和扩大社会监督网络，提高陵水支行货币金银行政服务水平。
取得成效
（1）思想认识提高，铸就安全屏障
通过采取风险防控管理教育、谈心谈话等措施，提高了货币金银股人员思想认识，使重点岗位关键人员进一步明晰自身岗位职责，切实增强了风险意识、责任意识、自律意识，及时接种了“免疫疫苗”，2017年以来没有出现思想不端正迹象，没有发生由于主观意识造成的“事故”。
（2）明确风险权责，强化安全管理
通过定岗定责，明确责、权、利，坚持“谁主管谁负责，谁经办谁负责”的原则，形成了“人人有责，共同防范”的良好氛围。货币金银股干部职工按制度行事，转变行事作风，更加明确业务风险点，没有出现以权谋私现象，业务过程出现的差错明显减少，强化了内控管理。
（3）强化风险防范，筑牢安全防线
通过两手抓可控风险、不可控风险，将风险责任制纳入绩效考核、社会评议，抓紧事前预防、事中监控、事后处置“三道防线”等多种措施，进一步增强库房安全，2017年以来未出现库款短缺等事件，同时不可控风险的演练准备也提高了发行库可抗性。
（4）完善监督机制，优化行政服务
外部监督使支行货币金银股从多维度反观自身管理、行政情况，使货币金银服务质量得到了提高。2017年以来陵水支行货币金银股未收到商业银行业务人员、群众等的举报事件，强化了货币金银监督管理，有力促进全股干部的作风建设，使支行打造出一支忠诚、担当、干净的货币金银队伍。
防控 纠错 风险管理控制
工作目標
为加强货币金银部门风险防控工作，陵水支行按照海口中心支行工作部署和文件要求，将风险防控与货币金银业务规范化建设相结合，进一步提升货币金银岗位风险防范管理能力，确保货币金银工作“零事故”。
主要做法
（1）积极开展风险控制教育，营造风险防控氛围
陵水支行坚持将风险防控作为推进管理建设工作的重要载体，认真开展风险控制教育，统一思想，强化责任意识。组织货币金银股人员集中学习货币金银工作精神与岗位风险教育，坚持把教育贯穿风险防控的各个环节。引导货币金银股全员认清自身岗位的重要性，真正做到早打预防针，防患于未然。
（2）成立风险防控领导小组，进行全面监督部署
1.组织领导到位，责任分工明确
陵水支行成立了货币金银风险防控工作领导小组，由行长任组长，纪检组长任副组长，纪检岗和货币金银股职工为成员。领导小组切实落实组织领导、统筹协调和监督检查等职责，针对总行、海口中心支行关于风险防控重点领域，制定相应监督措施。
2.落实谈话机制，掌握思想动态
为进一步掌握货币金银岗位人员思想动态，陵水支行做到纪检组长与货币金银股股长每季度、货币金银股股长与股员、股员之间每月开展谈心谈话不少于1次，通过谈心谈话，对于一些思想行为上的苗头性、倾向性问题，做到早发现、早提醒、早纠正，从根本上落实风险防控。
（3）突出重点领域风险防控，健全监督检查机制
开展风险防控管理，要以权责对应为核心，可控与不可控风险为把控点，起始于查、立足于防、着眼于控，提升风险防控水平，健全监督检查机制。
1.重点防范可控风险，强化内控机制
可控风险即人为因素等形成的风险。如：操作不规范、技术性错误等。为了更全面监测可控风险点，陵水支行以货币金银风险防控工作领导小组为监督小组，视每一个岗位所持有的每一项执法权或管理权为一个风险点，针对容易产生问题的重点部位和关键环节，认真排查各类可控风险。一是按照“思想道德、制度机制、岗位责任”三个方面建立监测表，按月对货币金银股每个岗位履职情况进行排查。二是根据岗位落实责任情况，分析问题原因，有针对性的提出建议，对存在隐患的风险点督促整改，对整改不力的相关负责人员进行问责。
2.警惕不可控风险，做好应急措施
针对自然灾害、系统瘫痪等不可控风险，完善应急预案，并适时组织演练，尽可能把损失降到最低。通过全员参与防震、防火、防汛“三防”演练，提高全体干部职工对紧急情况的应变能力，提高风险防控意识。
3.明确部门岗位职责，以考核促规范
陵水支行针对货币金银股岗位职责落实情况，将风险防范管理纳入绩效、年度考核范围，严格责任追究，倒逼责任落实。一是重点围绕监督发现问题追溯责任主体，既要追究当事人责任，又要倒查追究股室负责人及分管领导责任。二是将货币金银工作落实情况纳入支行绩效考核办法，实行以职定岗、以岗定责、以责定酬，构建岗责体系，真正形成责任追究的威慑力。
（4）切实推进监督工作创新，多方位完善监督形式
1.建立完善陵水支行内部监督机制，充分履行事前、事中和事后监督手段，多管齐下确保发行业务合法、安全、有效运行。
1）强化事前监督监测。货币金银风险防控工作领导小组通过了解货币金银股成员思想动态，按月做好岗位履职情况排查，并按要求填写《中国人民银行陵水县支行货币金银岗位风险检测表》，狠抓警醒、监控，筑牢前期防线。
2）把准事中监督程序。事中监督由货币金银股股长负责落实，根据工作人员的业务操作情况，在易出现风险的重要业务环节进行事中监督，分时段反馈业务执行规范情况，使问题及时发现、及时汇报、及时整改。
3）落实事后监督整改。风险防控工作领导小组对于事前事中发现的问题，给出整改意见，并要求及时整改，同时形成整改报告留存备案。不定期抽查凭证资料、制度文件、整改落实情况，将事后监督落到实处。
2.聘请社会监督员，建立发行业务管理社会监督机制。陵水辖区银行业金融机构指派的一名监督员，结合人民银行一年来的管理情况、货币发行服务工作情况，对货币金银股进行年度分值制评议，填写《中国人民银行陵水县支行货币金银工作评议表》反馈。通过拓宽社会监督渠道，完善和扩大社会监督网络，提高陵水支行货币金银行政服务水平。
取得成效
（1）思想认识提高，铸就安全屏障
通过采取风险防控管理教育、谈心谈话等措施，提高了货币金银股人员思想认识，使重点岗位关键人员进一步明晰自身岗位职责，切实增强了风险意识、责任意识、自律意识，及时接种了“免疫疫苗”，2017年以来没有出现思想不端正迹象，没有发生由于主观意识造成的“事故”。
（2）明确风险权责，强化安全管理
通过定岗定责，明确责、权、利，坚持“谁主管谁负责，谁经办谁负责”的原则，形成了“人人有责，共同防范”的良好氛围。货币金银股干部职工按制度行事，转变行事作风，更加明确业务风险点，没有出现以权谋私现象，业务过程出现的差错明显减少，强化了内控管理。
（3）强化风险防范，筑牢安全防线
通过两手抓可控风险、不可控风险，将风险责任制纳入绩效考核、社会评议，抓紧事前预防、事中监控、事后处置“三道防线”等多种措施，进一步增强库房安全，2017年以来未出现库款短缺等事件，同时不可控风险的演练准备也提高了发行库可抗性。
（4）完善监督机制，优化行政服务
外部监督使支行货币金银股从多维度反观自身管理、行政情况，使货币金银服务质量得到了提高。2017年以来陵水支行货币金银股未收到商业银行业务人员、群众等的举报事件，强化了货币金银监督管理，有力促进全股干部的作风建设，使支行打造出一支忠诚、担当、干净的货币金银队伍。