说起“破产”一词,目前在大众心中一般指的只有企业破产,对于自然人也能够进行破产知之甚少。受千百年来“杀人偿命、欠债还钱”这种朴素正义观的影响,使得大众对于个人破产制度有着天然的排斥心理,对于免责制度更是难以接受。但实际上从世界各个国家的立法情况来看,个人破产立法通常早于企业破产立法出现。个人破产法在建立之初,破产有罪论在许多国家广泛适用,旨在通过惩罚那些拖欠债务的人,将他们视为破坏经济秩序、阻碍经济发展的罪犯。但是,随着现代社会的发展,破产有罪论已经不适合宽容的社会。因此,个人破产免责制度应运而生,到目前为止,世界大多数国家都已开始建立个人破产免责制度。随着我国国民经济的持续发展,市场经济活动日益活跃,加之互联网、大数据的支持,使得电商平台、网上交易越来越方便快捷,这给自然人进入市场打开了渠道,与此同时,居民的消费结构和消费习惯也在悄然转变,通过贷款进行超前消费、创业或投资已经逐渐成为常态。在此种境况下,我国居民负债率一路攀升,个人面对市场经济风险时造成财务危机的概率大大增加。但由于我国尚未建立有效的个人退出市场机制,导致个人在和法人同样的市场环境中却得不到相同的保护,这也违背了民事主体平等保护的原则。为此,2019年,浙江、深圳两地相继出台了个人破产免责制度条例和类破产免责制度,对我国实行个人破产免责的现实途径进行探索,以期对全国范围内的个人破产免责制度有所借鉴。基于上述现实状况,笔者从以下五部分对个人破产免责制度进行了整体论述并对我国构建个人破产免责制度进行了探讨。第一章通过对我国目前的社会情况进行分析,阐述了个人破产免责制度建立的理论意义和现实意义,同时对国内研究现状进行了总结,为之后的研究奠定基础;第二章从内涵、特点、历史沿革等方面对破产免责制度作了较为详尽的剖析和介绍,从而对个人破产免责制度有一个全面的认识;第三章从立法沿革、司法实践和必要性、可行性等方面阐述了个该制度在我国的实践现状;第四章对域外国家构建个人破产免责制度的立法内容进行分析,主要针对适用的条件、不能免除的债务、免责的撤销以及免责所产生的效力进行总结分析,得出经验及对我国的启示;第五章通过对前述问题的分析和研究,对我国构建个人破产免责制度在立法上、司法实践上以及相关配套制度的建立上提出了建议,以期为我国构建个人破产免责制度提供些许参考。