从金融市场诞生与发展开始,商业银行的流动性风险一直伴随着银行体系发展的全过程,流动性风险的影响因素分析以及其风险管理理论也一直是学者们对于商业银行风险研究的主要内容之一。自美国次贷危机以来引发的全球金融危机,更是将金融市场中商业银行流动性风险问题推向历史高潮。因此,对于流动性影响因素的成因分析和如何应对流动性风险的问题成为理论研究中主要关注的问题。尤其是在中国这个新兴市场经济体,金融业逐渐放开政府管制的过程中,流动性风险日益凸显并成为整个金融体系亟待解决的问题。自从2013年中旬开始,我国商业银行多次爆发的流动性风险,以及短期存款和国债利率的飙升,我国金融体系中频繁出现的普遍流动性紧张更使得对于流动性风险的研究和管理成为当前我国金融市场改革发展中必须要面对的一项重大战略问题。因此从理论上对我国流动性风险进行深入探讨和研究具有重要的时代意义。本文在对于流动性相关问题的理论研究方法上,采取了定量和定性相结合的方式展开了深入探讨,从已有的理论基础上梳理概括了商业银行流动性的定义,影响流动性风险的因素及其风险管理的理论发展历程,明确了本研究的理论基础。对于我国银行业目前的流动性风险现状进行描述和讨论之后,在衡量流动性风险的方法上首次引入了主成分分析法,以及运用主成分分析结果综合计算一个流动性风险指数并在随后的实证分析中对其进行风险因素的回归分析,从实证结果出发为市场监管者和银行管理人员的实际经营管理提供理论参考建议,以提高我国商业银行流动性风险管理的有效性。本文实证部分数据选取我国8家大型上市银行作为银行业的代表,运用面板数据对相关流动性风险影响因素进行回归分析并分析各影响因素的影响方式和影响程度,同时提出当前新形势下商业银行流动性风险管理需要注意的问题和政策建议。本文主要的创新点在于：(1)本文第三部分简要介绍了传统的流动性风险衡量方法,并创新性的提出运用主成分分析法对多个能够衡量流动性风险的指标进行处理,选取主成分对其加权平均计算一个能够衡量流动性风险的综合指标,命名为流动性风险指数,并在之后的面板数据实证分析中作为被解释变量进行回归；(2)在研究商业银行流动性风险影响因素的实证模型中,本文采用能够代表资产流动性的比率和负债项目流动性的比率反映资产、负债的流动性,以及采用代表变量短期存款与长期贷款的比来衡量资产负债的匹配程度,是以前有关流动性风险因素研究的实证分析中没有用到过的变量；(3)由于当前我国商业银行面临着新环境和新挑战,本文在对现状和风险影响因素进行分析和总结之后,对于需要改进和完善的地方进行简要讨论,以便对商业银行实施流动性风险管理时做出理论参考。