【摘 要】
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随着我国经济发展居民财富得以快速积累,居民资产配置由以往的实物资产不断向金融资产转移,对金融资产的需求也越来越多样化和专业化。同时,证券公司为提高行业竞争力,以传统的交易渠道供给为主向多元化金融产品供给为核心的财富管理转型刻不容缓,金融产品营销成为新盈利模式下重要着力点。本文以A券商为研究对象,基于相关金融产品营销理论,首先进行了金融产品营销环境的分析,总结出A券商在行业竞争中机遇与威胁并存,应把
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随着我国经济发展居民财富得以快速积累,居民资产配置由以往的实物资产不断向金融资产转移,对金融资产的需求也越来越多样化和专业化。同时,证券公司为提高行业竞争力,以传统的交易渠道供给为主向多元化金融产品供给为核心的财富管理转型刻不容缓,金融产品营销成为新盈利模式下重要着力点。本文以A券商为研究对象,基于相关金融产品营销理论,首先进行了金融产品营销环境的分析,总结出A券商在行业竞争中机遇与威胁并存,应把握优势,将劣势转化,才能提高金融产品业务的核心竞争力。其次阐述了A券商金融产品营销业务现状,分析存在问题及成因,指出A券商在营销策略中缺乏对风险偏好整体上的重视和系统识别优化,缺乏与业务融合,同时要加强存量客户运营。之后结合A券商特点,以推动客户分类,提高风险偏好认识,精确风险偏好结果为策略基础,结合7Ps服务营销理论,提出金融产品营销策略。最后从完善管理制度、优化营销系统、提升团队能力三个方面设置了保障措施,确保营销策略的顺利实施。本文希望理论联系实际,将外规要求的适当性管理要素作为金融产品营销的入口,从客户风险偏好出发,将管理的要求转化为业务的需求,探索出适合A券商可持续发展的金融产品营销策略,同时能在当前新形势下给同业提供借鉴。
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