随着世界经济的快速发展，中国也加快了金融大开放的步伐，与世界经济的联系越来越密切，这推动了中国的经济发展，但需要注意的是金融犯罪活动也频繁了起来，这些金融犯罪活动就包括洗钱犯罪。洗钱的定义是将违法犯罪所获得的收益，以金融机构为媒介，把非法所得通过转移、隐瞒、转换等手段来掩盖其非法资金的性质的不法行为。洗钱涉及到帮助毒贩、恐怖分子等犯罪分子转移资金、融资，严重危害了社会的安全和稳定，以及中国金融系统的稳定性。
　　本文选择了汇丰银行洗钱案进行案例分析，该案件涉及汇丰银行的美国、墨西哥、欧洲、中东等分支机构，不仅是为毒贩进行洗钱，还涉及恐怖主义国家的资金转移，案情严重，并且覆盖从2003年一直到2012年近10年的时间，案件持续时间长，产生影响大，案件有较强的代表性。查询了美国监管机构公布的对汇丰银行的监管函及汇丰银行公布的文件，从中获取汇丰银行的行为资料，能更好对案件进行分析。中国对于反洗钱的研究文献较少，并且反洗钱监管的建设相对较薄弱，希望通过对汇丰银行洗钱案的分析研究给中国的反洗钱监管领域提出相应建议。
　　本文从案件的违法事实、违法过程、处罚结果这几个方面为切入点，结合美国的反洗钱监管的机构、法律、流程，对于最后的处罚结果进行分析。得出结论，导致汇丰银行洗钱的原因是：第一，汇丰银行为了扩大业务，获得利润，选择无视洗钱风险，甚至出现了合规部门为业务部门让步的现象；第二，汇丰银行内部控制机制存在缺陷，整个集团并不能统一各个汇丰分支机构的反洗钱标准，并且当出现违规行为时，合规部门并没有实质性的否定权力；第三，货币监理署作为汇丰银行美国分行的主要反洗钱监管机构，并没有尽到其监管职责，在整个案件中存在很多失误。文章最后从反洗钱监管的信息获取、信息分析处理、银行合规部门的监管等方面提出了相应的建议。