随着1971年布雷顿森林体系的瓦解，国际市场上的汇率波动和经济形势变得不可捉摸，再加之各国逐渐放松外汇管制，使得国际市场的资金具备了迅速流动的条件。在这样的背景下，各国银行、机构包括一些企业因国际市场汇率的大幅波动，会被动的面临许多风险，正因为此自20世纪末至21世纪初以来，金融市场的参与者对于可以对冲、规避和控制风险的金融衍生工具产生了强烈的需求，西方的衍生品市场也因此得到了快速的发展;尽管我国的金融衍生品市场发展较为迟缓，但是国内企业为了应对不断波动的汇率，必须要进行适当的衍生品交易，而企业的衍生品交易量受到多方因素的影响。
　　本文选择了16家上市银行（包括大型国有银行、股份制银行、城商行、农村商业银行等）的数据进行了统计，运用面板数据模型估测方法建立模型进行了详细的分析。文章按照以下脉络对影响和决定商业银行外汇衍生品交易量的因素进行分析，首先文章阐述了金融衍生品的概念，然后分品种对外汇金融衍生工具的交易情况和现状进行介绍，并从风险特征、投机性交易动机来分析国内银行开展和发展衍生品交易的利弊优劣;其次文章介绍了外汇衍生工具的风险和作用;再次文章确认了被解释变量和解释变量指标并建立了实证模型进行分析，先利用稳定性检验确定了数据的平稳性，然后利用显著性检验、Hausman检验判断使用固定效应模型进行分析;最后根据实证结果提出政策建议和研究展望。本文的新颖之处在于采用了较为全面的变量因素进行实证分析，研究对象选择了16家上市银行，被解释变量选择了银行的外汇衍生品交易量，解释变量选择了安全性指标、流动性指标、盈利能力指标、资产规模指标和汇率风险指标，运用面板数据分析的方法，结合Excel和Eviews软件做回归分析，最终得出实证结论。