G证券公司公募基金投顾业务问题研究

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目前,我国资本市场仍处于不断完善的阶段,金融市场的改革也随着金融监管政策的不断推陈出新得到进一步深化,而我国券商财富管理业务的发展也正向多层次、个性化、规范化进行转变。2019年10月25日,中国证监会发布《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》,为券商财富管理业务的发展提供了新的展业方向。G证券公司作为首批7家业务试点的券商之一,凭借区位优势、预先布局优势和业务模式创新优势,成为第一家正式落地公募基金投顾业务的证券公司。本文以最早发展公募基金投顾业务的G证券公司为案例,对券商公募基金投顾业务的发展进行研究,具有重要的现实意义和实践意义。本文通过文献研究法、案例分析法、比较分析法和问卷调查法对券商公募基金投顾业务进行研究。首先,本文介绍了公募基金投顾业务的相关理论概述和业务发展介绍;其次从G证券公司概况、公募基金投顾业务发展历程和基金投顾业务模式三个方面介绍;再次,以G证券公司为分析案例,提出了G证券公司公募基金投顾业务发展存在的问题,并进一步成因分析;最后,针对G证券公司公募基金投顾业务发展存在的问题提出解决对策。通过研究发现,G证券公司公募基金投顾业务的发展存在基金投顾策略数量少类型单一、基金投顾系统智能化程度低、基金投顾人才不足、线上投顾推动困难和基金投顾服务价格缺乏竞争力的问题;通过分析问题的成因,主要在于G证券公司公募基金投顾业务的策略创新能力还不足、投顾系统研发能力弱、缺乏专业型复合人才、缺乏互联网投顾经验和策略价格过高受到同业冲击。针对发现的问题和分析的成因,本文给出了七点对策,建议G证券公司通过提升策略研发创新能力、重视基金投顾业务差异化战略、重视金融科技驱动基金投顾业务发展、培养和引入投顾专业化人才、继续外输策略内学互联网投顾经验、提供增值服务价值竞争力和提升公司品牌影响力的手段推动基金投顾业务的发展。
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