银行体系的顺周期性推动了2008年金融海啸的发生，并加剧了其破坏性。基于此，巴塞尔银行监管委员会提出了以逆周期资本监管为核心的一系列政策措施，以加强对系统性风险的监管，缓解银行业顺周期性问题。论文主要立足于逆周期监管工具——逆周期资本缓冲工具进行研究，首先构建银行业逆周期监管的理论分析框架，重点阐述逆周期资本缓冲工具缓释银行业顺周期性的作用机理；其次，选取我国2001-2012年的经济与金融数据，按照相关监管要求，测算出需计提的逆周期资本缓冲数额；然后，将逆周期资本缓冲纳入银行一级资本要求，构建动态面板模型，采用GMM估计法，实证分析逆周期资本缓冲工具在我国银行业监管中的有效性；最后，根据实证研究结论，提出我国有效实施银行业逆周期监管的思路。论文的主要研究结论如下：第一，资本和利率是逆周期资本缓冲工具缓释效应的主要传导渠道。逆周期资本缓冲工具通过资本这个直接传导渠道和利率这个间接传导渠道，促使银行放贷行为发生调整，从而缓释银行业顺周期性。第二，在考察期内，我国银行信贷增速与经济周期同向，按照逆周期资本缓冲工具信号指标——信贷余额/GDP的指示，有两个时间段需要计提逆周期资本缓冲，这与银行信贷过速扩张的时间相一致。第三，逆周期资本缓冲工具的运用，具有缓释我国银行业顺周期性的效果。实证研究表明，一级剩余资本与银行信贷余额显著正相关，计提逆周期资本缓冲导致银行一级剩余资本下降，降低了银行信贷扩张能力；同时，计提逆周期资本缓冲后，银行对一年期贷款基准利率的敏感性增强，提高了货币政策对银行信贷的调控效果。第四，考虑到单一的信号指标可能会出现误导性的指示结果，因而需要完善逆周期资本缓冲工具的信号指标体系，同时，逆周期监管还应确定合理的缓冲区间以及明确逆周期资本缓冲的计提与释放时间。