在知识经济的背景之下,“知识驱动”成为企业乃至一国经济发展的关键词。企业的核心竞争力逐渐向知识运用与管理等能力演化,专利竞争、专利战略成为企业竞争重要内容。在此背景下,我国中小微科技企业飞速成长,并逐渐成为我国专利创新的主力军。但与此同时,知识经济的快节奏和国际竞争的白热化也使得企业面临着更加复杂的市场竞争环境。国内外专利纠纷频发,给企业参与市场活动和研发活动都带来一定负面影响。身处其中的中小微科技企业由于专利战略意识淡薄、专利管理能力低下等原因,在这种竞争环境下显然面临着更大的挑战,成为专利竞争中的弱势群体。目前,针对中小微科技企业的专利管理体制的建设问题正逐渐受到各方的关注,我国对专利保险的尝试也逐渐深入。2012年起,我国陆续开始在广州、辽宁、江苏等地区开展专利保险试点,并对专利保险运作模式进行了探索。从试点情况来看,我国专利保险发展仍处于初级阶段,其运作不但对政府的依赖度较高,而且由于中小微科技企业专利战略意识和经济能力等因素的限制,“大数法则”亦无法有效发挥作用,保险人与投保中小微科技企业的经济利益矛盾无法有效调和。这使得本来风险评估难度就较大的专利保险在产品设计和推广中面临更大的挑战。专利保险理论和实践都需要进一步发展完善。本文以专利保险为大研究方向,基于我国中小微科技企业参与的专利保险面临的痛点和国际经验,对相互保险模式应用于此的具体模式进行研究和探索。旨在为我国中小微科技企业营造良好的创新环境,充分发挥其在科技创新以及国民经济中的重要作用。笔者在结合美国、欧盟、英国、日本的专利保险发展历程和我国现实国情的基础上,提炼出专利保险制度构建应符合国情实际、注重配套搭建、关注政府作用、抓住初期发展重点等发展经验和要点。指出:专利保险改革对中小微科技企业科技创新的重要作用;在中小微科技企业专利保险制度构建初期为解决投保规模小和风险分散难、保费过高的矛盾除了强制保险外相互保险也是较为科学的手段。在此基础上,笔者对我国中小微科技企业的专利保险模式进行了探索,提出专利相互保险社的发展模式并在参与方及运作、业务及资金运作和风险防范等方面进行了全面的设计。提出专利被侵权保险内部“强制+自选”的半强制模式、剩余利润摊平次年保费、政府补贴的出险“惩罚”的机制、专利相互保险社各方对接服务以及建立各方数据交换圈的运营创新设计。针对上述设计,笔者遵照系统动力学思想,通过对专利保险运作中投保中小微科技企业、专利管理与服务机构等各参与方的行为反馈进行因果逻辑分析,建立因果关系图,通过因果关系图和流图的绘制和搭建、变量和仿真方程的设定等方法,对上述专利相互保险社发展模式进行定性和定量的分析,探究该模式实施过程中各要素之间的动态影响关系。在经过系统边界检验、系统极端情况检验和现实性检验的检验与反复调试后,笔者利用Vensim DSS软件对中小微科技企业专利相互保险社发展模式进行系统动力学模型仿真,并结合仿真结果对该模式的有益效果及可持续性进行分析;通过政策性仿真,对该模式运营提出针对性建议。在一系列层层递进的分析过程中,证明了我国中小微科技企业专利相互保险社发展模式的可行性,发现了影响其发展的关键政策因素,构建了具有较强适用性的专利保险制度仿真模型,对今后中小微科技企业专利保险的实际运营和政策调整都具有一定指导意义和参考价值。全文分为七章:第一章为绪论。本章对研究背景、研究目的和意义、文献综述、研究内容和研究方法以及论文可能的创新点进行论述。重点介绍了本文的研究背景,指出在知识经济背景下,专利竞争加剧,但在我国作为科技创新主力军的中小微科技企业却面临专利研发能力与专利风险管理能力不匹配的困境。肯定了发展专利保险的重要意义,也指出对我国专利保险发展模式探索的必要性。第二章,本研究的相关概念和理论依据。对论文研究涉及的相关概念和理论基础进行了介绍,并详述了其在文中的应用。第三章,国内外专利保险发展及现状。本章主要对国内外专利保险发展模式进行了细化的对比分析。第一部分从国外专利保险发展的历程现状出发,研究了美国、欧盟、英国、日本专利保险发展的环境以及在该环境下其专利保险在险种设计、运营模式、运营主体以及实施效果等方面的差别。得出不同情况下专利保险制度设计的差异之处和较优选择。第二部分回归国内,从我国专利保险发展的历程、现状和困境出发,指出现阶段我国发展专利保险除了积极发挥政府作用,加强多方协调和专利风险管理意识宣导外,选择合适的专利保险运作模式更是重中之重。第四章,我国专利相互保险模式设计。综合前两章分析得出的结论,针对我国国情提出半强制的专利相互保险社模式并进行具体设计和优势分析。第五章,专利相互保险模式可持续性SD仿真分析。本章在第四章专利保险相互模式的基础上通过构建专利相互保险社发展模式的系统动力学模型,从定性和定量的角度对前文设计的模式进行深入剖析,并从专利相互保险社、投保中小微科技企业以及政府角度,对该模式的有益效果和可持续性进行论证。第六章,基于SD仿真的政策实验与建议。在上一章对专利相互保险模式的有益效果和可持续性论证的基础上,利用上述SD模型进行系统动力学政策实验,对该模式的运作提出相关建议,以达到优化专利相互保险模式营运管理能力的目的。第七章,结论与展望。将从文章前半部分对专利保险发展及现状中获得的启示进行总结,并对本文设计的专利相互保险模式概括性论述。对该模式的有益效果和可持续性予以肯定,并给出相关运作意见;对文章的不足加以反思,对未来研究进行展望。论文通过国内外专利保险发展的分析,揭示了我国专利保险模式形成的深层次原因,并将分析结论与我国国情相结合,对我国专利相互保险的模式进行了具体设计,提出了主要针对中小微科技企业的“半强制”专利相互保险社模式,将强制的多档次通用专利执行保险与灵活的差异化专利被侵权损失保险自愿选择相结合,并设计了覆盖专利申请、专利质押融资、专利管理与保护在内的全产品体系;建立起政府补贴对出险的“惩罚”机制、专利相互保险社各方对接服务、多主体数据交换圈体系为主的创新运营模式;利用系统动力学思想从定性和定量的角度对专利相互保险社发展模式运作的内在机理和要素间动态影响关系进行分析,建立起基于专利相互保险社、中小微科技企业、政府、专利服务管理机构和法律咨询服务机构五方关系的因果关系图和流图,并通过系统动力学仿真模型的建立、检验、调试和仿真,对该模式的可持续性进行论证,通过政策实验发现了影响该模式运作效果的关键性政策因素:不同投保方式下的保费调整、专利合作联盟设置、政府补贴设置以及次年摊平保费政策设置,为该模式健康发展提供相关建议。