电信诈骗犯罪的法律治理

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电信诈骗犯罪案件是现代信息经济发展的“毒瘤”,已严重影响金融秩序和社会稳定,对人民群众的信息安全与金融安全带来了严峻挑战。加强对电信诈骗犯罪案件的法律治理具有重要的现实意义。本文从目前全国范围内电信诈骗案件的现状出发,分析电信诈骗犯罪的概念与案件的基本现状,揭示电信诈骗犯罪的主要特点,并结合常见电信诈骗手段,指出其法律治理的三大难点,并有针对性提出电信诈骗犯罪法律治理的内外协同建议。论文第一部分主要解释了本文对电信诈骗犯罪的界定,描述了当下电信诈骗犯罪案件的基本现状和主要特征。本部分认为电信诈骗犯罪是指以非法占有为目的,以通信或网络等非接触方式为手段,以虚构事实或隐瞒真相的方式,获取财物的犯罪行为。电信诈骗犯罪呈现出以传统的随机性电信诈骗方式为主,部分地区出现了精准化电信诈骗案件类型,在电信诈骗犯罪集团内部结构上,逐步由原先的平行简化结构演化为“金字塔”模型,犯罪分子的反侦查能力不断增加,公安部门侦查难度增强,逐渐出现了利用新技术进行诈骗的新型电信诈骗案件的基本现状。与此同时,电信诈骗犯罪的特征较为明显,主要有作案方式的非接触性、侵害对象的不特定性、犯罪集团的组织严密性、作案手段的多样性等四大特征。论文第二部分揭示常见的电信诈骗手段与法律治理难点。常见的主要有与银行有关的电信诈骗手段、与股票相关的电信诈骗手段、与贷款汇款有关的电信诈骗手段、与中奖有关的电信诈骗手段、与网络有关的电信诈骗手段等五种类型,电信诈骗犯罪的法律治理难点集中在三个方面:程序、实体与协同治理的难点。论文第三部分是电信诈骗犯罪法律治理的内部协同建议。主要包含了立法与执法两个基本环节的协同。主要建议有:推动电信诈骗犯罪的单独罪名化、推动个人信息的统一立法保护、解决电信诈骗犯罪执法难点等。论文第四部分是电信诈骗犯罪法律治理的外部协同建议,包括强化金融行业的法律监管,即严格执行银行账户开立的法规和制度、严格执行银行业交易记录保持制度、建立金融交易提醒制度;强化电信行业的法律监管,即全面落实电话实名制、加强网络通信工具的监管;强化金融与电信部门的个人信息保护力度等。论文第五部分是电信诈骗犯罪法律治理内外协同的范例:宁波市反诈中心的说明,论文指出建立反诈中心的目的与职能,说明了宁波市反诈中心的运作机制,并总结了宁波市反诈中心的两条协同经验。
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